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Desde sus inicios, el GAFILAT y sus autoridades se encuentran plenamente comprometidas a monitorear constantemente los posibles riesgos emergentes que puedan resultar de operaciones vinculadas con el crimen organizado.

El objetivo del organismo es el de promover la implementación y el fortalecimiento de sistemas efectivos de prevención, detección y represión del LA/FT/FP, a través de las evaluaciones mutuas, el cumplimiento de las 40 Recomendaciones emitidas por el GAFI, las capacitaciones y la asistencia técnica. El GAFILAT y sus autoridades, no toman parte en empresas privadas, ni participan en programas de inversión, captación de capitales o fundraising de ningún tipo.

Debido al incremento de estafas y operaciones ilegítimas en este contexto, el GAFILAT hace un nuevo llamado a sus países miembros y a los sectores público y privado de la región a cerrar filas en estrecha colaboración, con el fin de fortalecer los sistemas de prevención del lavado de activos y combate al financiamiento del terrorismo.

Sabemos que no es una tarea fácil ni es una empresa que pueda resolverse con esfuerzos individuales. Alentamos a todos los miembros de la comunidad latinoamericana para que ayuden a combatir estos flagelos, denunciando cualquier intento de estafa u operación irregular a las autoridades competentes de su país.

Entre todos, podemos proteger la integridad de nuestros sistemas financieros.

#SinFondosNoHayCrimenOrganizado

Durante los días 20 al 25 de junio 2021, la Secretaría Ejecutiva del GAFILAT participó del Pleno Virtual del Grupo de Acción Financiera (GAFI), donde tuvo la oportunidad de representar al organismo en los diversos asuntos de relevancia estratégica para la región. Considerando la persistencia de la crisis del Covid-19 a lo largo de la Red Global, las reuniones de los grupos de trabajo y la Plenaria fueron desarrolladas enteramente de manera virtual. Seguidamente se sintetizan los principales aspectos abordados durante las jornadas, en línea con el comunicado oficial publicado por el GAFI.

1. Iniciativas estratégicas

1.1 Explorando las oportunidades y desafíos de la transformación digital ALA/CFT

El GAFI lanzó un proyecto para explorar los beneficios, eficiencias y ahorros de costos que la tecnología puede ofrecer, así como los desafíos que presenta la transformación digital para el sistema ALA/CFT. En esta Plenaria, se discutió el progreso en relación a la detección de actividades sospechosas de lavado de activos (LA) y financiamiento del terrorismo (FT), análisis de inteligencia financiera y comprensión de los riesgos de LA/FT.

1.1.1 Oportunidades y desafíos de las nuevas tecnologías para el sistema ALA/CFT

El GAFI finalizó un informe que identifica las soluciones basadas en tecnologías emergentes y disponibles. El informe destaca las condiciones, políticas y prácticas necesarias que deben existir para utilizar con éxito estas tecnologías a fin de mejorar la eficiencia y la eficacia de los sistemas ALA/CFT; y examina los obstáculos que podrían afectar la implementación exitosa de nuevas tecnologías. Éste será publicado el 1 de julio 2021.

1.1.2 Inventario sobre agrupación de datos, análisis colaborativo y protección de datos

El GAFI ha examinado tecnologías innovadoras que facilitarán y harán más eficaz la identificación de actividades delictivas, al tiempo que reducen los falsos positivos y evitan que los delincuentes aprovechen las brechas de información entre las instituciones financieras. En ese sentido, desarrolló un informe que destaca la necesidad de proteger la privacidad de los datos, al tiempo que permite a los países e instituciones luchar contra los delitos financieros. Éste será publicado el 1 de julio 2021.

1.2 Activos virtuales: adopción de la segunda revisión de la implementación de 12 meses

El Pleno finalizó la segunda revisión de 12 meses de la implementación de los estándares del GAFI sobre activos virtuales (AV) y proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV). El informe muestra que muchas jurisdicciones han continuado avanzando en la implementación de las enmiendas. Hasta ahora, 58 de las 128 jurisdicciones informantes comunicaron que han implementado los estándares del GAFI, 52 han regulado a los PSAV y 6 los prohibieron. Por otro lado, la mayoría de las jurisdicciones aún no han implementado los requisitos del GAFI, incluida la “regla de viaje”. Estas brechas en la implementación significan que aún no se cuenta con salvaguardas globales para prevenir el uso indebido de los PSAV en la comisión del LA/FT. En ese sentido, el informe identifica posibles acciones futuras del GAFI para prevenir el uso indebido de AV para actividades delictivas, incluso haciendo hincapié en acciones para ayudar a mitigar el riesgo del uso de AV relacionados con ransomware.

1.3 Lavado de dinero por delitos ambientales

Sobre la base del trabajo del GAFI en relación al comercio ilegal de vida silvestre, se finalizó un informe que crea conciencia sobre la escala y las técnicas de LA de los delitos ambientales. El informe destaca que los delincuentes utilizan con frecuencia el fraude basado en el comercio y empresas fantasma y fachada para lavar el producto de los delitos ambientales. A menudo combinan bienes legales e ilegales para dificultar la detección de flujos financieros sospechosos. El informe enfatiza la necesidad de que las autoridades ALA colaboren con investigadores de delitos ambientales, agencias ambientales y otros actores no tradicionales y contrapartes extranjeras. Este reporte se publicará el 28 de junio 2021.

1.4 Financiamiento del terrorismo por motivos étnicos o raciales

El GAFI finalizó un informe sobre la financiación del terrorismo por motivos étnicos o raciales, también conocido como terrorismo de extrema derecha (ERW por sus siglas en inglés). Si bien los grupos de ERW obtienen fondos de actividades delictivas, la mayoría de los fondos provienen de fuentes legales, como donaciones, cuotas de membresía y actividades comerciales. El informe destaca los desafíos para abordar la financiación de los ERW y prevenir ataques. Asimismo, alienta a los países a continuar desarrollando la comprensión de esta actividad delictiva que resulta cada vez más transnacional, incluso considerando el FT por motivos étnicos o raciales en sus evaluaciones nacionales de riesgos. También, insta a los actores públicos, privados e internacionales a trabajar juntos para identificar las amenazas e intercambiar las mejores prácticas para combatir este fenómeno. Este reporte se publicará el 30 de junio 2021.

1.5 Desafíos operativos asociados con la recuperación de activos

La recuperación de activos es una de las herramientas clave de la acción eficaz contra el LA/FT. Al decomisar las ganancias, las autoridades están eliminando los incentivos que impulsan la actividad delictiva, se reducen los peligros para la sociedad y genera confianza en una sociedad justa y en un estado de derecho. Si bien la recuperación de activos es el núcleo de las Recomendaciones del GAFI, una gran mayoría de países evaluados en el ciclo actual de evaluaciones mutuas lograron solo niveles bajos o moderados de efectividad en su capacidad para decomisar el producto del delito. El GAFI finalizó un informe para las autoridades gubernamentales que analiza los obstáculos principales para la recuperación de activos y cómo superarlos. El GAFI considerará la manera sobre cómo dar seguimiento en su reunión de octubre.

1.6 Guía sobre evaluación y mitigación de riesgos de financiamiento a la proliferación (FP)

En octubre de 2020, el GAFI revisó sus estándares (R.1 y su nota interpretativa) para exigir a los países, instituciones financieras y actividades y profesiones no financieras designadas (APNFD) que identifiquen, evalúen, comprendan y mitiguen sus riesgos de FP. El GAFI ha preparado ahora una guía sobre la evaluación y mitigación de riesgos de FP, para ayudar a los países, instituciones financieras, APNFD y PSAV a implementar eficazmente los nuevos requisitos de las Recomendaciones. La guía explica cómo tanto el sector público como el privado deben realizar evaluaciones de riesgo en el contexto del FP, y cómo pueden mitigar los riesgos que identifican. Esta guía se publicará el 29 de junio.

1.7 Fortalecimiento de las medidas para prevenir el FP

El GAFI ha actualizado la nota interpretativa de la Recomendación 15 para aclarar que las nuevas obligaciones sobre la evaluación y mitigación del riesgo de FP también se aplican a los PSAV. Al igual que las instituciones financieras y las APNFD, los PSAV ahora deben identificar, evaluar y tomar acciones para mitigar sus riesgos de FP.

1.8 Fortalecimiento de los estándares del GAFI sobre beneficiario final (BF)

Como lo demuestran las evaluaciones mutuas del GAFI, los países aún no están haciendo lo suficiente para garantizar que la información sobre BF esté disponible y actualizada, y para prevenir el abuso de los delincuentes de las estructuras de las personas jurídicas. En ese sentido, el GAFI está considerando realizar enmiendas para fortalecer la Recomendación 24 sobre la transparencia y el BF de las personas jurídicas, incluido un enfoque múltiple para garantizar que la información sobre el BF esté disponible para las autoridades competentes, así como para garantizar medidas más estrictas para gestionar los riesgos de las personas jurídicas, y controles más estrictos sobre las acciones al portador y nominales. Estos aspectos están dispuestos para consulta pública y el GAFI discutirá los próximos pasos en su reunión plenaria de octubre de 2021.

1.9 Mitigar las consecuencias no deseadas de los estándares del GAFI

En febrero de este año, el GAFI lanzó un proyecto para estudiar y mitigar las consecuencias no deseadas resultantes de la implementación incorrecta de los estándares del GAFI. Se discutió un informe que examina la reducción de riesgos, la inclusión financiera, la selección indebida de organizaciones sin fines de lucro y la restricción de los derechos humanos. El proyecto ahora identificará posibles opciones para mitigar estas consecuencias no deseadas.

2. Procesos específicos de cada país

2.1 Evaluación mutua de Japón y Sudáfrica

El Plenario discutió la evaluación de Sudáfrica realizada conjuntamente por el GAFI y el Grupo Antilavado de Dinero de África Oriental y Meridional (ESAAMLG por sus siglas en inglés). Se concluyó que el país tiene un marco legal sólido para combatir el LA/FT, pero persisten deficiencias importantes. En particular, debe perseguir el LA/FT de acuerdo con su perfil de riesgo, incluso mediante la búsqueda proactiva de cooperación internacional, la detección y captura de flujos de efectivo ilícitos y la mejora de la disponibilidad de información sobre BF, entre otros aspectos. También, se discutió la evaluación de Japón realizada de forma conjunta por el GAFI y el Grupo Asia/Pacífico (APG por sus siglas en inglés). El Plenario concluyó que las medidas del país para combatir el LA/FT están dando resultados. Japón ha demostrado buenos resultados en la comprensión, identificación y evaluación de sus riesgos de LA/FT, en la recopilación y uso de inteligencia financiera y en la cooperación internacional. Sin embargo, el país debe priorizar los esfuerzos en ciertas áreas, incluida la supervisión y las medidas preventivas por parte de las instituciones financieras y las APNFD, entre otros aspectos. El GAFI publicará estos informes en agosto, después de una revisión de calidad y coherencia.

2.2 Jurisdicciones bajo monitoreo intensificado

Las jurisdicciones bajo monitoreo intensificado están trabajando activamente con el GAFI para abordar las deficiencias estratégicas en sus sistemas ALA/CFT/CFP. Cuando el GAFI coloca una jurisdicción bajo un seguimiento intensificado, significa que el país se ha comprometido a resolver rápidamente las deficiencias estratégicas identificadas dentro de los plazos acordados y está sujeto a revisiones adicionales. De acuerdo con los procedimientos flexibles adoptados en febrero de 2021 para permitir que el GAFI continúe con su programa de monitoreo a la luz de la pandemia de Covid-19, el GAFI ha actualizado sus comunicados para los países bajo revisión. Nuevas jurisdicciones sujetas a monitoreo intensificado: Haití, Malta, Filipinas y Sudán del Sur.

Jurisdicciones bajo monitoreo intensificado.

Jurisdicciones de alto riesgo sujetas a un llamado para aplicar medidas (sin cambios desde febrero de 2020).

2.3 Jurisdicción que ya no está bajo monitoreo intensificado: Ghana

El GAFI felicitó a Ghana por el progreso significativo que ha logrado para abordar las deficiencias estratégicas ALA/CFT e incluidas en su plan de acción. Ghana ya no estará sujeta al monitoreo intensificado del GAFI.

2.4 Fortalecimiento de la Red Global

Los miembros del GAFI han intensificado su apoyo para ayudar a los FSRB a avanzar en sus rondas de evaluación mutua con informes oportunos y de alta calidad, a pesar del contexto actual del Covid-19, que ha exacerbado los desafíos existentes. Las delegaciones del GAFI acordaron opciones que podrían ayudar a brindar un mayor apoyo, siempre que se asignen recursos adicionales a estas actividades o se reasignen recursos actuales de otros proyectos del GAFI.

3. Grupo de Coordinación de la Red Global (GNCG)

En esta ocasión, se destaca la designación del Dr. Esteban Fullin, Secretario Ejecutivo del GAFILAT como co-chair del GNCG quien junto a la coordinación de Reino Unido se encargarán de liderar los trabajos al grupo de trabajo para alcanzar los objetivos previstos. El GNCG tiene como objetivo fundamental promover la implementación total y efectiva de las Recomendaciones del GAFI por parte de todos los países a través de la red global de organismos regionales estilo GAFI (FSBR) y organizaciones internacionales. Adicionalmente, en la reunión del grupo de trabajo, el GAFILAT reportó los avances que ha realizado en cuanto a los procesos de evaluación mutua y seguimiento, identificación de riesgos asociados al LA/FT, asistencia técnica y capacitación, desarrollo operativo del organismo y las acciones abordadas frente al impacto del Covid19 en la región.

En el marco del proyecto para el Fortalecimiento de la cooperación internacional a través de la Red de Recuperación de Activos del GAFILAT (RRAG), se desarrollaron una serie de herramientas para la mejora y optimización de la cooperación e intercambio de información entre los puntos de contacto de la RRAG y el que se realiza con otras redes regionales en materia de identificación y localización, tendiente a la recuperación de activos.

Una de estas fuentes es el “Inventario de fuentes abiertas” que se realizó con base en la información que está disponible en los países de la RRAG. El objetivo de esta herramienta es que las autoridades de policía, UIF, fiscales y otras autoridades de orden público puedan acceder de forma oportuna y más eficiente a información relevante de carácter público para el desarrollo de sus competencias en la materia sin necesidad de hacer un requerimiento al punto de contacto del otro país.

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Por otro lado, se compiló el “Inventario de Redes Regionales sobre Recuperación de Activos”, el cual presenta a las redes existentes a nivel global para la identificación y recuperación de activos producto del delito que son similares a la RRAG. Este inventario es una de las herramientas relevantes para la mejora y optimización de la cooperación de intercambio de información entre los puntos de contacto.

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Ambas herramientas resultan de gran utilidad no sólo para los puntos de contacto de la RRAG, sino también para las autoridades de orden público de la región, dado que encontrarán información pública consolidada y sistematizada que les permitirá fortalecer sus investigaciones, y facilitar y optimizar los requerimientos de información a sus contrapartes.

El GAFILAT hace un extensivo agradecimiento a la Cooperación Alemana para el Desarrollo implementada por GIZ por su colaboración en la realización de este documento, a las Coordinadoras de la RRAG y a todos los puntos de contacto de la red por sus valiosos aportes al proyecto y a las herramientas desarrolladas.

Los contactos y la cooperación entre las autoridades de orden público son cada vez más importantes en vista de los crecientes desafíos en la lucha contra los flujos financieros ilícitos transfronterizos, y especialmente por los desafíos en los procedimientos de asistencia legal mutua.

Como parte de los esfuerzos que realizan las diferentes redes regionales de recuperación de activos, el pasado 4 de mayo del 2021, la Secretaría de la RRAG representada por la Secretaría Ejecutiva del GAFILAT, junto con la Coordinación, representada por puntos de contacto de Costa Rica y Argentina, participaron de la primera reunión denominada “ARIN’s TALK” organizada por el Programa Global “Lucha contra flujos financieros ilícitos” de la Cooperación Alemana para el Desarrollo implementada por GIZ. Además, se contó con el apoyo de delegados de CARIN e Interpol.

ARIN’s TALK busca fomentar los contactos transregionales de las autoridades competentes a través de sus Redes Interagenciales de Recuperación de Activos (ARIN, por sus siglas en inglés), particularmente de las regiones de África Oriental (ARIN-EA) y Occidental (ARIN-WA) y de América Latina (RRAG).

En esta ocasión la RRAG, ARIN-EA y ARIN-WA pudieron compartir sus experiencias y desafíos en torno a la cooperación internacional, particularmente sobre el uso de las plataformas utilizadas para garantizar un intercambio seguro de información entre los puntos de contacto que conforman cada una de las redes. Sobre esa base, se espera la realización de una segunda reunión para establecer una mejor comunicación y coordinación entre las redes existentes.

Como parte del mandato del GAFILAT de coadyuvar en el fortalecimiento de los sistemas de prevención y combate al Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo (LA/FT), el pasado 14 de abril, la Secretaría Ejecutiva del GAFILAT, a través de su Secretario Ejecutivo, Esteban Fullin y el Secretario Ejecutivo Adjunto, Gustavo Elhim Vega, sostuvieron una reunión virtual sustancialmente productiva con el señor Presidente de la República de Panamá, Laurentino Cortizo Cohen, el Señor Ministro de Economía y Finanzas, Héctor Alexander y su equipo de trabajo.

En dicho encuentro, se tocaron temas de alta relevancia sobre la relación entre la República de Panamá con el GAFILAT y los avances realizados por este país en el fortalecimiento de la efectividad de su sistema ALA/CFT; en específico:

i) La identificación, evaluación y el entendimiento de los riesgos LA/FT del sector no financiero.

ii) Las medidas encaminadas a el fortalecimiento de la supervisión del sector no financiero con un enfoque basado en riesgo y las propuestas de reformas legales e institucionales para asegurar un mayor impacto.

iii) Las acciones realizadas y en curso encaminadas a facilitar la identificación del beneficiario final y proteger al sector corporativo de ser vulnerado por el crimen organizado.

iv) Los avances realizados por el Ministerio Publico de Panamá para mejorar la persecución del delito de lavado de activos derivado de distintos delitos precedentes de alto impacto.

En el marco del GAFILAT, se entiende que los puntos anteriores, entre otros, son avances importantes en atención también al plan de acción que deriva del proceso de seguimiento en el que se encuentra Panamá ante el Grupo de Acción Financiera (GAFI).

El GAFILAT agradece a la República de Panamá y en especial al Señor Presidente, Laurentino Cortizo Cohen por este acercamiento y reconoce el compromiso al más alto nivel por parte del país y sus instituciones en concordancia con los retos que se tienen y a fin de continuar colaborando en el fortalecimiento de la efectividad de los sistemas ALA/CFT de nuestra región.

Reconociendo la necesidad de implementar un adecuado enfoque basado en riesgo (EBR) que permita aplicar los recursos destinados a la prevención y lucha contra el LA/FT en función del nivel e impacto del riesgo identificado, los miembros del GAFILAT aprobaron en el XLII Pleno de Representantes, la Guía sobre Evaluación Sectorial de Riesgos de LA/FT.

La Guía es una herramienta que procura coadyuvar a los miembros en sus procesos de identificación y evaluación de riesgos de LA/FT sectoriales, de manera tal que puedan fortalecer su nivel de comprensión e implementar políticas eficaces para mitigarles.

El GAFILAT hace un extensivo agradecimiento a los países miembros por sus valiosos aportes y a la Cooperación Alemana para el Desarrollo implementada por GIZ por su colaboración en la realización de este documento. Descargar la guía:

Documento en español

Documento en portugués

Documento en inglés

La Secretaría Ejecutiva del GAFILAT, junto con la Coordinación de la Red de Recuperación de Activos del GAFILAT (RRAG), representada por puntos de contacto de Argentina y Costa Rica, participaron en la 12ª Reunión del Grupo de Trabajo sobre Cooperación Internacional de la Oficina de Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC). La reunión se llevó a cabo los días 25 y 26 de marzo del presente año en un formato híbrido, teniendo una participación presencial limitada, y en su mayoría con presencia virtual, siendo así aproximadamente 300 personas durante las dos jornadas.

El Grupo de Trabajo abordó temas de relevancia como la utilización y la función de los órganos mixtos de investigación en la lucha contra la delincuencia organizada transnacional, y la cooperación internacional mediante técnicas especiales de investigación. Asimismo, se trató el impacto y las repercusiones del COVID-19 en la cooperación internacional en materia penal, junto con las medidas que los países han tomado para hacer frente a las tendencias y nuevas formas de operar de los grupos delictivos.

Como parte de las discusiones sostenidas, los Estados deben continuar mejorando y adaptando las actividades de sus autoridades competentes en la materia para hacer frente al impacto que la pandemia ha representado en la cooperación internacional, como puede ser en la ALM, seguimiento a los procesos en curso, uso de recursos, etc. En ese sentido, se hace necesario desarrollar estrategias efectivas para combatir el crimen organizado transnacional, haciendo uso de la tecnología, canales de comunicación y asistencia técnica que repercuta en mejorar la cooperación internacional y que las agencias estén en capacidad de seguir haciendo frente a las dificultades que ha representado el COVID-19 a nivel mundial.

Los documentos relevantes de la 12ª Reunión del Grupo de Trabajo sobre Cooperación Internacional se pueden consultar a través del siguiente enlace: 

Leer los documentos

Paperless es un término que significa “menos papel” y que en la práctica implica la desmaterialización en las empresas y organizaciones tanto en el ámbito público como en el privado. La digitalización es un factor de competitividad, eficiencia y productividad que el GAFILAT decidió incorporar en todos los procesos posibles de su gestión.

¿Por qué el GAFILAT decidió ser una Organización Paperless?

IMPACTO AMBIENTAL: El 45% del papel en las oficinas termina desecho al final del día. Al disminuir su uso, cuidamos las reservas naturales de agua del planeta ya que se requieren 1.5 tazas de agua producir solo una hoja de papel.

SEGURIDAD: El almacenamiento digital permite encriptar la información y prevenir el acceso no autorizado, la perdida de documentos importantes y la alteración maliciosa o daño de estos.

ORGANIZACIÓN: Es mucho más ágil y eficiente encontrar la documentación necesaria a través de búsquedas inteligentes o bases de datos armadas. INTEGRIDAD DE DATOS: El copiado o la utilización de datos digitales, reduce el error producido por el factor humano en la redacción, confección de documentos, presentaciones, entre otros. La integridad de la información queda intacta.

OPTIMIZACIÓN: Reducción de tiempos. La información digital puede ser rápidamente guardada, compartida o actualizada.

BENEFICIOS FINANCIEROS: Reducción en costos de papel, impresión, equipos, tinta, lugar de almacenamiento, entre otros.

 

Durante los días 22, 24 y 25 de febrero de 2021, la Secretaría Ejecutiva del GAFILAT participó del Pleno Virtual del Grupo de Acción Financiera (GAFI), donde tuvo la oportunidad de representar al organismo en los diversos asuntos de relevancia estratégica para la región que fueron discutidos.

Considerando la persistencia de la crisis del COVID-19 a lo largo de la Red Global, las reuniones fueron desarrolladas enteramente de manera virtual. Seguidamente se sintetizan los principales aspectos abordados durante las jornadas, en línea con el comunicado oficial publicado por el GAFI.

Aspectos generales

Los delegados que representan a los 205 miembros de la Red Global y organizaciones observadoras, como el FMI, las Naciones Unidas y el Banco Mundial, trabajaron en una agenda completa para fortalecer las salvaguardas globales para detectar, prevenir e interrumpir los flujos financieros que alimentan el crimen y el terrorismo.

Durante las discusiones, se finalizó el trabajo en una serie de áreas importantes, incluida una guía para ayudar a los países a adoptar un enfoque de supervisión eficaz y basado en el riesgo. Los delegados también acordaron publicar para consulta pública un borrador de guía para ayudar a los países y al sector privado a evaluar y mitigar los riesgos del financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva (FP), y una guía actualizada sobre activos virtuales (AV) y proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV).

El GAFI finalizó un reporte confidencial que brinda mejores prácticas a las autoridades nacionales para mejorar la efectividad de sus acciones contra el FT. Esta guía cubre la detección, las estrategias de investigación para tipos comunes de actividades de FT, la demostración de la intención y el conocimiento y la confiscación de activos en casos de FT. Además, se aprobó un reporte sobre el tráfico ilícito de armas y FT.

El GAFI también avanzó en cuestiones clave en curso. Estas incluyen la digitalización, que tiene el potencial de hacer que las acciones contra el LA/FT sean más efectivas y eficientes. Asimismo, continuó las discusiones sobre la revisión estratégica, que dará forma a la próxima ronda de evaluaciones mutuas, que serán más oportunas y basadas en riesgos.

Las delegaciones exploraron posibles enmiendas para fortalecer aún más los requisitos del GAFI sobre beneficiario final (BF). Las evaluaciones mutuas del GAFI, así como los ejemplos de alto perfil sobre su uso indebido, demuestran que los delincuentes aún pueden ocultar sus activos ilícitos detrás de empresas fachada y estructuras legales complejas. Se discutió sobre el cómo mejorar la transparencia y garantizar que las autoridades dispongan de información actualizada sobre los BF.

De igual manera se discutieron los hallazgos preliminares en los proyectos en curso sobre desafíos asociados a la recuperación efectiva de activos criminales, al combate del lavado de activos emergente de los delitos ambientales, así como del financiamiento del terrorismo por motivos étnicos y raciales.

Iniciativas estratégicas

Mejora de la supervisión basada en el riesgo

El GAFI aprobó una nueva guía para ayudar a mejorar la supervisión eficaz basada en riesgos. Los supervisores juegan un papel crucial en la prevención del LA/FT, dado que ayudan a sus entidades reguladas -como bancos, contadores, servicios de transferencia de dinero, PSAV y otras actividades y profesiones no financieras designadas- a comprender los riesgos que enfrentan y cómo mitigarlos. Los supervisores efectivos también se aseguran de que las entidades reguladas cumplan con sus obligaciones ALA/CFT, y toman medidas adecuadas si esas entidades las incumplen.

Adoptar un enfoque de supervisión basado en el riesgo significa abordar el espectro completo de riesgos, desde los sectores de mayor a menor riesgo, pero concentrar los recursos donde los riesgos son mayores. Un enfoque basado en el riesgo implica menos cargas para los sectores o actividades de menor riesgo, lo cual es fundamental para mantener o aumentar la inclusión financiera. La Guía proporciona ejemplos de países y de estrategias para supervisar APNFD y PSAV. El GAFI publicará esta guía durante la primera semana de marzo.

Mitigar los riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo de los activos virtuales

El GAFI acordó realizar una consulta pública sobre la actualización de la guía del GAFI para activos virtuales y PSAV. Esta guía se publicó en junio de 2019 y acompañó las enmiendas a los Estándares del GAFI para delimitar claramente las obligaciones ALA/CFT en relación con los activos virtuales y los PSAV. Las Recomendaciones del GAFI ahora requieren que los VASP estén regulados, autorizados y registrados, y sujetos a sistemas efectivos de monitoreo y supervisión. La revisión de 12 meses del GAFI (FATF’s 12-month review) sobre la implementación del estándar revisado del GAFI destacó que tanto el sector público como el privado habían progresado en la implementación de las medidas necesarias. Sin embargo, también reveló la necesidad de una mayor orientación para implementar los requisitos revisados, incluso para los países de baja capacidad.

El GAFI ahora ha actualizado su guía para abordar áreas específicas, incluso sobre cómo aplicar los Estándares del GAFI a las llamadas monedas estables, cómo los sectores público y privado pueden implementar la “regla del viajero” y cómo abordar los riesgos de peer-to-peer desintermediadas.

El GAFI publicará el borrador de la consulta pública en marzo. Los comentarios de la consulta serán considerados para la guía final, que el GAFI espera aprobar en junio de 2021. El GAFI también ha lanzado su “segunda revisión de 12 meses”, que analizará el estado de implementación global de los estándares del GAFI sobre activos virtuales e identificará cualquier desafío adicional.

Fortalecimiento de las medidas para prevenir el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva

El GAFI acordó realizar una consulta pública sobre una nueva guía sobre la evaluación y mitigación del riesgo de financiación de la proliferación. En octubre de 2020, el GAFI fortaleció significativamente sus medidas para prevenir el FP, que constituye una seria amenaza para la paz y la seguridad internacionales.

Al mismo tiempo, el GAFI se comprometió a desarrollar una guía para ayudar a los países y al sector privado a evaluar y mitigar el riesgo de financiamiento de la proliferación. Esta nueva guía tiene como objetivo aclarar la implementación de los requisitos del GAFI, incluida la forma en que se debe preparar una evaluación de riesgos en el contexto del financiamiento de la proliferación, indicadores de riesgo para posibles incumplimientos, falta de implementación o evasión de las obligaciones de sanciones de financiamiento de la proliferación, y las medidas de mitigación de riesgos necesarias para abordar los riesgos identificados, incluso para las entidades de bajo riesgo para evitar las consecuencias no deseadas de la exclusión financiera. También se aborda la supervisión de las evaluaciones y la mitigación de riesgos del financiamiento de la proliferación. El GAFI publicará la guía para consulta pública en marzo, antes de finalizarla, y espera aprobarla en junio de 2021.

Mejorar las investigaciones y los procesamientos relacionados con el financiamiento del terrorismo

La investigación y el procesamiento del financiamiento del terrorismo es una parte fundamental pero también desafiante de cualquier régimen CFT efectivo. Las evaluaciones realizadas en toda la Red Global resaltaron que muchos países tienen debilidades importantes o fundamentales en la investigación o el enjuiciamiento de quienes financian el terrorismo. El Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas también expresó su preocupación en la Resolución 2462 (2019), que pide una investigación y un enjuiciamiento más efectivos del delito.

El GAFI ahora ha finalizado una guía que describe mejores prácticas para las autoridades nacionales a fin de mejorar la efectividad de sus acciones legales contra el financiamiento del terrorismo. Esta guía cubre la detección, las estrategias de investigación para tipos comunes de actividades de financiamiento del terrorismo, la demostración de la intención y el conocimiento y el decomiso de activos como una herramienta para desbaratar el financiamiento del terrorismo. Este informe confidencial estará disponible para su uso por las autoridades gubernamentales pertinentes. Los funcionarios gubernamentales deben comunicarse con sus jefes de delegación para obtener más detalles.

Lucha contra el tráfico ilícito de armas y la financiación del terrorismo

El tráfico ilícito de armas alimenta los conflictos en todo el mundo y afecta la vida de civiles inocentes. Al comienzo de la Presidencia alemana en junio de 2020, el GAFI dio prioridad a seguir explorando los vínculos entre el tráfico ilícito de armas y la financiación del terrorismo. El GAFI ha aprobado ahora un informe que creará conciencia en toda la Red Global, particularmente en el contexto de las evaluaciones de riesgos nacionales, y ayudará a los países a desarrollar respuestas operativas efectivas.

Una mejor comprensión del tráfico ilícito de armas ayudará a lograr uno de los Objetivos de Desarrollo Sostenible de la ONU de reducir los flujos ilícitos de armas. Este informe confidencial, que incluye aportes de toda la Red Global, estará disponible para que lo utilicen las autoridades gubernamentales pertinentes. Los funcionarios gubernamentales deben comunicarse con sus jefes de delegaciones para obtener más detalles.

Procesos específicos de países

Evaluación Mutua de Nueva Zelanda

El Pleno discutió la evaluación mutua de Nueva Zelanda, realizada de manera conjunta entre el GAFI y el Grupo Asia/Pacífico sobre lavado de activos (APG). Se trató de la primera vez en que una evaluación mutua fue discutida de forma virtual. El Plenario concluyó que las medidas de Nueva Zelanda para combatir el LA/FT están dando buenos resultados, pero el país debe enfocarse más en mejorar la disponibilidad de información sobre BF, fortalecer la supervisión y la implementación de SFD. El GAFI publicará el informe en abril, después de realizar una revisión de calidad y consistencia.

Impacto de COVID-19 en los procesos de evaluación mutua

La pandemia del COVID-19 ha seguido impactando los procesos de evaluación mutua y seguimiento del GAFI. El GAFI discutió cómo proceder con las evaluaciones mutuas restantes, algunas de las cuales ya están en marcha pero donde la visita in situ tuvo que posponerse debido a la crisis actual. El GAFI continuará actualizando su programa de evaluación mutua, con nuevas fechas para las visitas in situ a medida que se reprogramen. El trabajo en los informes de seguimiento, incluidos aquellos con recalificaciones de cumplimiento técnico, avanza como de costumbre.

Jurisdicciones bajo monitoreo intensificado:

Las jurisdicciones bajo monitoreo intensificado están trabajando activamente con el GAFI para abordar las deficiencias estratégicas en sus regímenes ALA/CFT/CFP. Cuando el GAFI coloca una jurisdicción bajo seguimiento intensificado, significa que el país se ha comprometido a resolver prontamente las deficiencias estratégicas identificadas dentro de plazos acordados y se encuentra sujeto a revisiones adicionales.

De acuerdo con los procedimientos flexibles adoptados en octubre de 2020 para permitir que el GAFI continúe con su programa de monitoreo a la luz de la pandemia de COVID-19, el GAFI ha actualizado sus comunicados sobre los países bajo revisión.

Fortalecimiento de la Red Global

El trabajo de los asociados del GAFI en la Red Global, los Grupos Regionales al Estilo GAFI (FSRB), es vital para asegurar una implementación efectiva de las Recomendaciones del GAFI. El GAFI continúa priorizando una cooperación intensificada con los FSRB en sus esfuerzos comunes para combatir efectivamente el LA/FT/FP. Algunos FSRB enfrentan desafíos para completar sus programas de evaluaciones, y estos esfuerzos se complican aún más debido a la pandemia del COVID-19.

Para ayudar a los FSRB a completar su ronda actual de evaluaciones mutuas, el GAFI acordó priorizar el apoyo de los miembros y observadores del GAFI a los FSRB. Esto permitirá a cada FSRB completar con éxito sus evaluaciones mutuas restantes y garantizar la calidad y consistencia de sus informes publicados.

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