Guatemala
El lavado de dinero representa un peligro para la estabilidad financiera y económica a nivel mundial; pues se desarrolla bajo un mercado pluridimensional, dinámico e internacional que amenaza a través de la concentración de la riqueza ilegal e impacta negativamente a la libre competencia y la transparencia de los mercados, socavando las bases estructurales de la sociedad, y facilitando la consolidación de las estructuras delincuenciales al permitirles su expansión con total impunidad, cuyas actividades se desarrollan bajo la comisión de diversos hechos delictivos como la corrupción, el narcotráfico, la defraudación tributaria y aduanera o el tráfico de personas, entre otros.
En el desarrollo de la economía mundial, los países deben reaccionar a este fenómeno disfuncional conforme a estándares internacionales para combatir el lavado de activos (LA) y el financiamiento del terrorismo (FT), estableciendo medidas legales y operativas adaptadas a las circunstancias de cada uno a través de la identificación, evaluación y entendimiento de sus riesgos para prevenirlos o mitigarlos, contribuyendo a la consolidación de un sólido y efectivo sistema antilavado de activos y contra el financiamiento del terrorismo (ALA/CFT).
En ese sentido, Guatemala ha propiciado medidas encaminadas a combatir estos ilícitos a través de la formulación de un marco normativo que da cumplimiento a los estándares internacionales en la materia; la implementación de la Unidad de Inteligencia Financiera, rol asumido por la Superintendencia de Bancos (SIB) a través de la Intendencia de Verificación Especial (IVE); así como, su incorporación a organismos intergubernamentales, entre estos, los Grupos Regionales Estilo GAFI (FSRB, por sus siglas en inglés), en primer término al Grupo de Acción Financiera del Caribe (GAFIC) y posteriormente al Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), con el objetivo de consolidarse como un país cooperante y un actor relevante para la región.
Para la consecución de este objetivo, la IVE ha promovido diversas líneas de acción, entre ellas, la elaboración de anteproyectos de ley para la actualización del marco jurídico nacional, la formulación de normativa prudencial orientada a fortalecer los programas de cumplimiento de los sujetos obligados, así como el fortalecimiento del análisis estratégico y operativo a través del uso de tecnologías de la información y metodologías de analítica de datos, con el propósito de potencializar la producción de inteligencia financiera y a la vez, coadyuvar a los demás componentes del régimen de prevención, control y sanción de estos ilícitos en el ejercicio de sus funciones.
”Hoy contamos con estructuras institucionales que permiten hacer frente a los delitos en cuestión, a través de la coordinación y cooperación por parte de las autoridades competentes y el sector privado”
Respecto a la cooperación internacional, componente fundamental del referido régimen, considerando las características de estos ilícitos, la IVE ha negociado y suscrito diversos memorandos de entendimiento bajo un espíritu de cooperación e interés mutuo para facilitar el intercambio efectivo de información de manera oportuna y constructiva con sus homólogas extranjeras con la finalidad de realizar investigaciones transnacionales de alto impacto. Por otro lado, se resalta que Guatemala ha liderado los Grupos de Trabajo de Evaluación Mutua (GTEM) y el de Análisis de Riesgo (GTAR), y ha participado en procesos de evaluaciones mutuas de distintos países miembros.
De esa cuenta y luego de un arduo camino recorrido, hoy contamos con estructuras institucionales que permiten hacer frente a los delitos en cuestión, a través de la coordinación y cooperación por parte de las autoridades competentes y el sector privado; trabajando de manera conjunta y coordinada, formando una cadena de valor en la que las entidades que forman el primer frente son los sujetos obligados mediante la implementación de sus programas, políticas, controles y aplicación de un enfoque basado en riesgo y reportando operaciones sospechosas.
Finalmente, deseo expresar el compromiso de esta Coordinación Nacional de continuar trabajando en el fortalecimiento del sistema para prevenir y reprimir el LA/FT/FPADM en Guatemala y en la región, manteniendo una firme determinación en coadyuvar en el cumplimiento de los objetivos del GAFILAT, como lo hemos hecho hasta ahora.
Nota por: Lic. Juan Carlos Monroy Véliz (Jefe de la Unidad de Inteligencia Financiera de Guatemala / Coordinador Nacional de la República de Guatemala ante el GAFILAT)
