Como parte del proceso de la Evaluación Mutua de la República del Ecuador ante el GAFILAT en el marco de la Cuarta Ronda de Evaluaciones Mutuas del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica, se realiza en la ciudad de Quito, Ecuador la visita in situ del 28 de marzo al 8 de abril de 2022.
La delegación está compuesta por un equipo de evaluadores internacionales de Cuba, España, Guatemala, México, Paraguay, Uruguay, y con el apoyo técnico de la Secretaría Ejecutiva del organismo.
Asimismo, el miércoles 29 de marzo de 2022, los evaluadores y la delegación del GAFILAT mantuvieron una reunión protocolar, en el Palacio de Carondelet, con el Presidente de la República, Guillermo Lasso, los ministros de Relaciones Exteriores y Movilidad Humana, Juan Carlos Holguín, de Economía y Finanzas, Simón Cueva, el Presidente de la Corte Nacional de Justicia, Iván Saquicela, el Presidente del Consejo de la Judicatura, Fausto Murillo, un representante de la Fiscalía General del Estado y la Directora General de la UAFE y actual Presidenta Pro Tempore del organismo Carla Mera Proaño.
La visita in situ cumple una agenda de actividades y entrevistas a funcionarios de la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE), a los Sujetos Obligados y funcionarios de las instituciones públicas del Sistema Antilavado de Activos, Contra el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva del Ecuador.
El proceso de Evaluación Mutua del Ecuador, inició de manera formal en noviembre de 2021, y finalizará el próximo diciembre de 2022.
El 24 y 25 de marzo de 2022 se llevó a cabo la Conferencia Regional UNOCT-UNCCT-GAFILAT sobre la implementación de Sanciones Financieras Dirigidas y el fortalecimiento de la Cooperación Internacional y la Coordinación Nacional para Combatir el Financiamiento del Terrorismo en América Latina.
Dicho evento fue organizado conjuntamente por el Programa Global Coordinado del Centro de las Naciones Unidas contra el Terrorismo (UNCCT) de la Oficina de las Naciones Unidas de Lucha contra el Terrorismo (UNOCT) sobre Detección, Prevención y Lucha contra el Financiamiento del Terrorismo y el Grupo de Acción Financiera de América Latina (GAFILAT), auspiciado por los Estados Unidos Mexicanos.
En el marco de este encuentro que contó con el apoyo de la Unidad de Inteligencia Financiera de México, participaron 76 funcionarios de las 18 delegaciones del GAFILAT entre la modalidad presencial como virtual.
Se impartieron diversas ponencias respecto a la aplicación de los Estándares Internacionales aplicables en materia de CFT, riesgos emergentes de FT a nivel global y en la región, implementación de SFD, congelamiento y recuperación de activos, distintos estudios de caso y la importancia de las asociaciones público-privadas en la materia.
Además de contar con la participación de distintos funcionarios especializados por parte de la Organización de las Naciones Unidas y expertos internacionales independientes en el rubro, se contó con la participación de la Vicepresidenta del Grupo de Acción Financiera (GAFI) la Mtra. Elisa de Anda Madrazo. Asimismo, la Jefa de la Unidad CFT del UNOCT/UNCCT, la Sra. France Lemeunier y el Secretario Ejecutivo del GAFILAT, el Dr. Esteban Fullin, como representantes de los organismos organizadores, se sumaron a las voces de los participantes sobre la importancia que reviste contar con funcionarios al más alto nivel del GAFI apoyando las acciones impulsadas por los organismos regionales tipo GAFI (FSRBs por sus siglas en inglés) en pos del combate al FT en toda la Red Global.
Within the framework of the Action Plan of the Presidency for 2022, GAFILAT implements an ongoing training strategy aimed at the public and private sectors. In this regard, it is pleased to announce the opening of the GAFILAT CAMPUS to the general public.
After the success of the general opening of the “Course on the 40 FATF Recommendations and Introduction to the Assessment Methodology,” starting today and until Friday, March 4, registration for the “Course on Virtual Assets (VA) and Virtual Assets Service Provides (VASP)” will be open.
The course is offered free of charge and participants will have access to the content in both Spanish and English between March 14 and April 13. The username and password to access the CAMPUS will be sent between the end of the registration period and March 13.
All GAFILAT CAMPUS e-learning courses are self-guided and asynchronous. They can be taken in stages, independently from each other, and at any time of the day.
The “Course on Virtual Assets (VA) and Virtual Asset Service Providers (VASP)” is aimed at different stakeholders from GAFILAT member countries, the FATF Global Network and the general public.
Course contents:
Module 1 - What are virtual assets?
Module 2 - How can virtual assets be used?
Module 3 - Regulatory environment for virtual assets
Module 4 - ML/TF red flags associated with virtual assets
The dissemination of tools such as this virtual learning platform is yet another effort to protect the financial integrity of Latin America.
Together, we can make it happen.
En el marco del Plan de Acción de la presidencia para el 2022, el GAFILAT implementa una estrategia de capacitación continua orientada no sólo al sector público sino también al sector privado. En este sentido, comunica con agrado la apertura al público en general del CAMPUS GAFILAT.
Luego del resultado exitoso de la apertura general del curso “40 Recomendaciones del GAFI e Introducción a la Metodología de la Evaluación”, a partir del día de hoy y hasta el viernes 4 de marzo, estará abierta la inscripción para el curso “Activos Virtuales (AV) y Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV)/ Course on Virtual Assets (VA) and Virtual Assets Service Provides (VASP)”.
La cursada no tiene costo y los inscriptos tendrán acceso al contenido en versión español e inglés entre el 14 de marzo y el 13 de abril. El usuario y clave de acceso al CAMPUS, serán remitidos entre el final de la inscripción y el día 13 de marzo.
Todos los cursos e-learning del CAMPUS GAFILAT son auto guiados y asincrónicos. Pueden cursarse por etapas, en forma independiente y en cualquier momento del día.
El curso “Activos Virtuales (AV) y Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV)” está dirigido a los distintos interesados de los países miembros del GAFILAT, de la Red Global del GAFI y público en general.
Contenidos del curso:
Módulo 1 - ¿Qué son los Activos Virtuales?
Módulo 2 - ¿Cómo pueden utilizarse los Activos Virtuales?
Módulo 3 - Entorno regulatorio de los Activos Virtuales
Módulo 4- Señales de alerta de LA/FT asociadas a Activos Virtuales
La difusión de herramientas como esta plataforma virtual de aprendizaje, es un esfuerzo más para proteger la integridad financiera de Latinoamérica.
Entre todos, podemos lograrlo.
Durante los días 9 y 10 de febrero del presente año, se llevó a cabo la Reunión "Cara a cara” en el marco del proceso de la Evaluación Mutua del Paraguay, la cual marca una de las últimas fases del proceso.
Esta reunión trata de una etapa clave, en la que el país y el equipo evaluador se reúnen a discutir los aspectos del borrador del informe de evaluación en los que existen puntos de vista disímiles, y es una ocasión propicia para brindar aclaraciones y discutir los últimos detalles sobre la información que obra en el informe.
En esta oportunidad, considerando las circunstancias de la pandemia, la reunión tuvo un formato híbrido a fin de contar con la participación de todo el equipo evaluador del proceso del Paraguay.
Considerando los temas abordados durante las reuniones, se trabajará la versión final del informe, el cual será discutido y adoptado en el marco del XLV Pleno de Representantes del GAFILAT que se llevará a cabo en julio del presente año.
El equipo evaluador está conformado por los siguientes funcionarios: Juan Sebastián Sabogal (Colombia), Eugenio Rodríguez Zumbado (Costa Rica), Idania Torre Toledo (Cuba), José Dolores Reyes García (Nicaragua), Lillian Báez Ureña (República Dominicana), Jacqueline Rudas (Estados Unidos) y John Grajales (OEA). El proceso es coordinado por Gustavo Vega Ruvalcaba, Alejandra Pérez Reséndiz y Juan Manuel Portilla González de la Secretaría del GAFILAT.
En el marco de la XLIV Reunión del Pleno de Representantes del GAFILAT, celebrada el 1 de diciembre de 2021 de manera híbrida, se aprobó el Quinto Informe de Seguimiento Regular y Recalificación de Cumplimiento Técnico de Cuba. En dicho reporte se analiza el progreso del país en la subsanación de deficiencias de cumplimiento técnico identificadas en sus informes precedentes.
Los países del GAFILAT recibieron con satisfacción los progresos alcanzados y el compromiso frente al cumplimiento de los estándares internacionales sobre la lucha contra el LA/FT mediante las distintas acciones que se han desarrollado para la superación de las debilidades de su sistema ALA/CFT.
El documento completo del Quinto Informe de Seguimiento Regular y Recalificación de Cumplimiento Técnico de Cuba, en sus versiones en español e inglés, se encuentra disponible para su consulta en los siguientes vínculos:
Quinto Informe de Seguimiento Regular y Recalificación de Cumplimiento Técnico de Cuba
Fifth Regular Follow-Up Report and Technical Compliance Re-rating of Cuba
En el marco de la XLIV Reunión del Pleno de Representantes del GAFILAT, celebrada el 1 de diciembre de 2021 de manera híbrida, se aprobó el Sexto Informe de Seguimiento Intensificado y Primer informe de Recalificación de Cumplimiento Técnico de Colombia. En dicho reporte se analiza el progreso del país en la subsanación de deficiencias de cumplimiento técnico identificadas en su Informe de Evaluación Mutua.
Los países del GAFILAT recibieron con satisfacción los progresos alcanzados, y Colombia reiteró su compromiso frente al cumplimiento de los estándares internacionales sobre la lucha contra el LA/FT mediante las distintas acciones que ha venido desarrollando para la superación de las debilidades de su Sistema ALA/CFT.
El documento completo del Informe de Seguimiento y Recalificación de Colombia, en sus versiones en español e inglés, se encuentra disponible para su consulta en los siguientes vínculos:
Sixth Enhanced Follow-Up Report and First Technical Compliance Re-rating Report of Colombia
El 2 de diciembre se llevó a cabo la XLIV Reunión del Pleno de Representantes del GAFILAT en formato híbrido. El evento tuvo su sede presencial en Punta Cana, República Dominicana, contando con delegaciones participando de forma presencial y con asistencia virtual. La reunión plenaria fue precedida por las reuniones de los Grupos de Trabajo, celebradas del 29 de noviembre al 1 de diciembre.
La reunión correspondiente al Grupo de Trabajo de Evaluaciones Mutuas fue inaugurada por la Directora de la Unidad de Análisis Financiero de República Dominicana, la Dra. María Elisa Holguín. La sesión del Pleno fue dirigida por el Dr. Ricardo Liao, Presidente Pro Témpore del GAFILAT y el Secretario Ejecutivo del GAFILAT. Por su parte, el XLIV Pleno de Representantes contó con la presencia de la Sra. Raquel Peña, Vicepresidente de la República Dominicana, y los Sres. José Manuel Vicente, Ministro de Hacienda; Teniente General Carlos Luciano Díaz Morfa, Ministro de Defensa; Derby de los Santos, Viceministro del Tesoro; y Julio Caminero Sánchez Superintendente de Bancos. Las delegaciones felicitaron y agradecieron a la República Dominicana por la hospitalidad y por el éxito de la organización y desarrollo de las reuniones.
En el marco del Pleno de Representantes se discutieron y aprobaron asuntos de relevancia para el GAFILAT. En particular, se lograron acuerdos sobre los asuntos siguientes:
Ingreso de El Salvador como miembro del GAFILAT:
En julio 2021 inició formalmente el proceso de ingreso de El Salvador como miembro de pleno de derecho del GAFILAT. En el marco de este XLIV Pleno de Representantes se aprobó su incorporación al organismo con el objetivo de seguir fortaleciendo a la región en el combate y prevención del LA/FT.
Las delegaciones estuvieron muy complacidas y felicitaron a El Salvador por el trabajo y esfuerzo que han venido realizando con el GAFILAT al ser parte de la Red de Recuperación de Activos del GAFILAT (RRAG), la RED TTD, y la cooperación internacional que han brindado a los países del GAFILAT. La relación ya se había venido afianzando desde hace varios años, lo cual remarca el compromiso de los países para el cumplimiento de sus objetivos.
El proceso de incorporación como miembros se completó con la adhesión del país al Memorando de Entendimiento entre los Estados miembros del GAFILAT, que fue suscripto por el Fiscal General de la República de El Salvador, el Lic. Rodolfo Antonio Delgado Montes. Adicionalmente, la Unidad de Investigación Financiera de El Salvador, representada por su titular, Lic. Ana Virginia Samayoa, se adhirió también al Memorando de Entendimiento entre UIF del GAFILAT.
Cuarta Ronda de Evaluaciones Mutuas del GAFILAT:
Se discutieron y aprobaron los informes de recalificación de Colombia y Cuba en donde se revisaron los avances y cumplimiento con las acciones recomendadas derivadas de los respectivos informes de evaluación mutua. Las delegaciones felicitaron a ambos países por los avances y logros en la mejora de sus sistemas ALA/CFT. Los informes serán remitidos a la Red Global del GAFI para el análisis de calidad y consistencia previo a su publicación. Asimismo, se recibieron informes de seguimiento por parte de Colombia, Costa Rica, Guatemala, Honduras, Nicaragua, Panamá, Perú, República Dominicana y Uruguay. Las delegaciones tomaron notas de las medidas informadas y felicitaron a los países, alentándolos para continuar trabajando en el fortalecimiento de sus sistemas ALA/CFT en el marco de sus respectivos procesos de seguimiento.
Calendario de Evaluaciones Mutuas:
Se aprobó la postergación de 6 meses de la Evaluación Mutua de Bolivia considerando el impacto de cambios políticos que se están dando en el país. Además, con el ingreso de El Salvador al organismo, el país estará sujeto al proceso de evaluación mutua.
En ese sentido, el GAFILAT dará inicio formalmente a ambos procesos de evaluación con la visita de preevaluación que se tiene programada para octubre de 2022 -en el caso de Bolivia- y mayo de 2023 -en el caso de EL Salvador-. El proceso de evaluación de Bolivia concluirá con la discusión y adopción del informe de evaluación en diciembre de 2023 y el de El Salvador en julio de 2024.
Grupos de Trabajo:
Se informaron y aprobaron las actividades y desarrollos del Grupo de Trabajo de Evaluaciones Mutuas (GTEM), Grupo de Trabajo sobre Análisis de Riesgo e Inclusión Financiera (GTARIF), Grupo de Trabajo de Capacitación y Desarrollo (GTCD), Grupo de Trabajo de Apoyo Operativo (GTAO) y del Grupo de Trabajo de Financiamiento del Terrorismo (GTFT).
Aprobación de informes y documentos relevantes:
Se presentaron y aprobaron los siguientes informes, mismos que serán publicados en la página web del GAFILAT:
1. Guía de buenas prácticas para la elaboración e implementación de Estrategias Nacionales ALA/CFT. El documento tiene como objetivo presentar las buenas prácticas aplicadas por los países miembros en la elaboración e implementación de sus Estrategias Nacionales ALA/CFT/CFP para que pueda ser utilizada como una herramienta que contribuya a este proceso.
2. Estudio integral del sector de Actividades y Profesiones No Financieras Designadas (APNFD). Este estudio tiene como objetivo conocer los niveles de riesgo que se les han determinado a esta categoría, realizar un mapeo de sectores designados y no designados por el GAFI, identificar amenazas y vulnerabilidades asociadas a estos sectores no financieros, dar a conocer las buenas prácticas de supervisión y coordinación, así como identificar los mecanismos de inclusión y exclusión de las APNFD como sujetos obligados.
3. Proyecto para el fortalecimiento del abordaje efectivo de la minería ilegal como amenaza emergente de LA en la región. Proyecto clave del Plan de Acción de la Presidencia Pro tempore de Brasil. A través de este documento se reflejan las buenas prácticas y aspectos operativos relevantes de la región en la prevención, detección e investigación del LA derivados de la minería ilegal. Asimismo, se abordan las características e impacto de esta actividad en la región, junto con un mapeo de autoridades relevantes en la materia.
4. Documento sobre el uso de inteligencia artificial, minería de datos y análisis de big data en prevención y detección LA/FT (UIF-MP). El perfeccionamiento en el uso de tecnología informática para el procesamiento y gestión de datos asistirá a los países del organismo a fortalecer los sistemas ALA/CFT. En línea con lo anterior, se desarrolló un estudio técnico que investiga y analiza los usos concretos y potenciales de herramientas informáticas para el procesamiento de datos que contribuyan en el fortalecimiento de los sistemas de detección, prevención y combate del LA/FT para a aplicar a nivel de UIF y MP.
5. Guía sobre aspectos relevantes y pasos apropiados para la investigación, identificación, incautación y decomiso de activos virtuales. De conformidad con las conclusiones, recomendaciones y prioridades trazadas por los puntos de contacto en la XVII Reunión General de Puntos de Contacto de la RRAG, se desarrolló esta guía con el objetivo de dotar a las autoridades de orden público (AOP) de herramientas adicionales para la recuperación de activos delictivos y para la cooperación internacional en esa materia. Se espera contribuir a fortalecer las capacidades de las AOP para la realización de solicitudes, investigación e identificación de AV, además de mejorar su desempeño en el tratamiento de una problemática que en los últimos años adquirió una relevancia preponderante.
6. Tipologías Regionales de LA 2019-2020 del GAFILAT. Se realizó este informe conforme a los ejercicios que ha venido realizando el GAFILAT de forma bienal. A través de este documento se logran identificar nuevas modalidades de LA/FT, los montos involucrados, los cambios o variaciones que se adviertan con relación a informes de tipologías previos, la consistencia entre tipologías analizadas y las amenazas presentes y emergentes identificadas en la región en la última actualización de amenazas regionales y el impacto de estos delitos en los países miembro del GAFILAT.
7. Documento de buenas prácticas en normatividad contra el financiamiento al terrorismo y monitoreo del sector de las Organizaciones sin Fines de Lucro. Con este proyecto se identifican buenas prácticas sobre normatividad y monitoreo CFT del sector de OSFL con un enfoque regional en línea con los estándares del GAFI. A través de estas buenas prácticas se identifican las fortalezas y deficiencias de la estructura normativa de los países del GAFILAT en materia de FT relacionada con OSFL.
Las delegaciones celebraron la adopción de dichos documentos, en el entendido de que contribuirán con el fortalecimiento de los regímenes ALA/CFT en la región, y agradecieron a la Cooperación Alemana implementada por GIZ, que brindó una valiosa asistencia técnica para su elaboración.
Identificación de prioridades en materia de cumplimiento técnico a nivel regional y a nivel nacional:
El GAFILAT comenzó la cuarta ronda de evaluaciones mutuas (EM) del GAFI en el 2014. A la fecha se han evaluado 12 países miembros del GAFILAT y como parte de los objetivos estratégicos, el organismo, de manera continua, revisa los procesos de EM y los resultados de estos con el fin de identificar mecanismos que permitan fortalecer la efectividad de los sistemas ALA/CFT de los países.
En ese sentido, el GAFILAT conducirá una revisión de los hallazgos de los IEM y los procesos de seguimiento a fin de buscar claridad sobre los puntos prioritarios en los que los que se deberá poner mayor atención de cara a la Quinta Ronda de Evaluaciones y a fin de fortalecer el marco jurídico e institucional de los países miembros del organismo.
Sistema Integral de Evaluaciones Mutuas y Sistema de Autodiagnóstico:
El GAFILAT desarrolló el Sistema Integral de Evaluaciones Mutuas (SIEM) para apoyo de los procesos de EM que permitirá realizarlos hasta la etapa del 1er Borrador del Informe de Evaluación Mutua. Se busca implementar esta plataforma informática como un medio para la gestión integral de la información de todos los actores que participan del proceso quienes tendrán acceso a esta información en forma ordenada y confiable, bajo un estándar de confidencialidad.
Por lo que hace al sistema de autodiagnóstico y seguimiento de los países del GAFILAT, esta es una herramienta tecnológica que cuenta con 3 módulos:
1. Autodiagnóstico que permitirá a los países identificar fortalezas y debilidades en sus sistemas ALA/CFT/CFP, así como facilitar el proceso de evaluación futuro.
2. Seguimiento a los planes de acción que coadyuvará a los países en planificación de actividades, designación de tareas y proyección de cumplimiento de sus planes actuales.
3. Informe de avances, diseñado para almacenar los avances realizados y facilitar la entrega y presentación del informe correspondiente ante cada reunión Plenaria.
La herramienta cuenta con la capacidad suficiente de almacenamiento, es un espacio seguro y de uso exclusivo de los miembros.
Asuntos Institucionales:
a) Se aprobó la Presidencia Pro Tempore de la Dra. Carla Mera de la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) de Ecuador para el 2022, así como el Plan de Acción correspondiente.
b) Se aprobó la Vicepresidencia del GAFILAT para el 2022, a cargo del Dr. Jorge Chediak de la Secretaría Nacional para la lucha contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo (SENACLAFT) de la República Oriental del Uruguay, quien asumirá la Presidencia Pro Tempore del organismo del período 2023.
Las delegaciones celebraron la designación de la Presidencia y Vicepresidencia y ratificaron su compromiso para continuar apoyando los esfuerzos y actividades del GAFILAT para lograr sistemas efectivos en la prevención y combate contra estos delitos.
c) Se aprobaron los informes correspondientes a la ejecución presupuestaria del GAFILAT del periodo 2021.
Aportes de Observadores
Finalmente, cabe mencionar que la Secretaría del GAFI brindó un informe sobre los últimos desarrollos de dicha organización, y presentó los resultados del Pleno de octubre de 2021. Adicionalmente, se recibieron actualizaciones de parte de los países y organizaciones que tienen estatus de observador del GAFILAT, a quienes las delegaciones agradecieron el apoyo y contribuciones a los efuerzos regionales.
Durante la semana del 15 al 19 de noviembre de este año, el GAFILAT, a través de su presidente, Ricardo Liao y la Secretaría Ejecutiva del organismo, a cargo del Dr. Esteban Fullin, realizaron la visita de Alto Nivel en preparación al proceso de evaluación mutua que está iniciando la República del Ecuador. La visita contó con la importante colaboración del Reino de España, cuyos expertos desarrollaron diversas ponencias en conjunto con la Secretaría Ejecutiva en temas medulares para la preparación del Ecuador en su proceso de evaluación.
La visita contó con la coordinación de la Dr. Carla Mera Proaño, Directora General de la UAFE para el desarrollo de las reuniones con diversos representantes de alto nivel de las autoridades relevantes del sistema de prevención y combate al Lavado de Activos y la Financiación al Terrorismo (ALA/CFT), como la UAFE, el Servicio de Rentas Internas, el Servicio Nacional de Aduanas y las Superintendencias de Bancos, Compañías y Economía Popular.
Asimismo, el Presidente del GAFILAT y el Secretario Ejecutivo del organismo, tuvieron la oportunidad de reunirse con el Presidente de la República del Ecuador, Guillermo Lasso y los miembros de su gabinete para conversar sobre las políticas y normativas implementadas por el país en temas de ALA/CFT y dialogar sobre el proceso de evaluación que se inicia. Lo anterior, puso en evidencia el gran nivel de compromiso que tienen las autoridades del Ecuador al más alto nivel en el proceso y en general en el robustecimiento de su sistema ALA/CFT.
Por otro lado, como parte importante de la visita, se desarrolló el curso para país a ser evaluado, mismo que consta de varios módulos de relevancia para que las autoridades técnicas conozcan el alcance e importancia de cada una de las etapas del proceso de evaluación, así como las cuestiones metodológicas que serán objeto de evaluación, tanto a nivel técnico e institucional, como a nivel de efectividad del sistema. Esta actividad se realizó en conjunto y gracias a la colaboración del Reino de España y sus expertos, Gonzalo González de Lara Sáenz y Andrés Martínez Calvo, así como con la participación del Secretario Ejecutivo y el Secretario Ejecutivo Adjunto del GAFILAT, Esteban Fullin y Gustavo Vega, respectivamente.
La visita, concluyó el jueves 18 y viernes 19 de noviembre con la participación de las autoridades competentes y representantes del sector privado quienes participaron activamente del Curso “40 Recomendaciones y Cuarta ronda de evaluaciones mutuas para países a ser evaluados".
