Reconociendo la necesidad de implementar un adecuado enfoque basado en riesgo (EBR) que permita aplicar los recursos destinados a la prevención y lucha contra el LA/FT en función del nivel e impacto del riesgo identificado, los miembros del GAFILAT aprobaron en el XLII Pleno de Representantes, la Guía sobre Evaluación Sectorial de Riesgos de LA/FT.
La Guía es una herramienta que procura coadyuvar a los miembros en sus procesos de identificación y evaluación de riesgos de LA/FT sectoriales, de manera tal que puedan fortalecer su nivel de comprensión e implementar políticas eficaces para mitigarles.
El GAFILAT hace un extensivo agradecimiento a los países miembros por sus valiosos aportes y a la Cooperación Alemana para el Desarrollo implementada por GIZ por su colaboración en la realización de este documento. Descargar la guía:
La Secretaría Ejecutiva del GAFILAT, junto con la Coordinación de la Red de Recuperación de Activos del GAFILAT (RRAG), representada por puntos de contacto de Argentina y Costa Rica, participaron en la 12ª Reunión del Grupo de Trabajo sobre Cooperación Internacional de la Oficina de Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC). La reunión se llevó a cabo los días 25 y 26 de marzo del presente año en un formato híbrido, teniendo una participación presencial limitada, y en su mayoría con presencia virtual, siendo así aproximadamente 300 personas durante las dos jornadas.
El Grupo de Trabajo abordó temas de relevancia como la utilización y la función de los órganos mixtos de investigación en la lucha contra la delincuencia organizada transnacional, y la cooperación internacional mediante técnicas especiales de investigación. Asimismo, se trató el impacto y las repercusiones del COVID-19 en la cooperación internacional en materia penal, junto con las medidas que los países han tomado para hacer frente a las tendencias y nuevas formas de operar de los grupos delictivos.
Como parte de las discusiones sostenidas, los Estados deben continuar mejorando y adaptando las actividades de sus autoridades competentes en la materia para hacer frente al impacto que la pandemia ha representado en la cooperación internacional, como puede ser en la ALM, seguimiento a los procesos en curso, uso de recursos, etc. En ese sentido, se hace necesario desarrollar estrategias efectivas para combatir el crimen organizado transnacional, haciendo uso de la tecnología, canales de comunicación y asistencia técnica que repercuta en mejorar la cooperación internacional y que las agencias estén en capacidad de seguir haciendo frente a las dificultades que ha representado el COVID-19 a nivel mundial.
Los documentos relevantes de la 12ª Reunión del Grupo de Trabajo sobre Cooperación Internacional se pueden consultar a través del siguiente enlace:
Paperless es un término que significa “menos papel” y que en la práctica implica la desmaterialización en las empresas y organizaciones tanto en el ámbito público como en el privado. La digitalización es un factor de competitividad, eficiencia y productividad que el GAFILAT decidió incorporar en todos los procesos posibles de su gestión.
¿Por qué el GAFILAT decidió ser una Organización Paperless?
IMPACTO AMBIENTAL: El 45% del papel en las oficinas termina desecho al final del día. Al disminuir su uso, cuidamos las reservas naturales de agua del planeta ya que se requieren 1.5 tazas de agua producir solo una hoja de papel.
SEGURIDAD: El almacenamiento digital permite encriptar la información y prevenir el acceso no autorizado, la perdida de documentos importantes y la alteración maliciosa o daño de estos.
ORGANIZACIÓN: Es mucho más ágil y eficiente encontrar la documentación necesaria a través de búsquedas inteligentes o bases de datos armadas. INTEGRIDAD DE DATOS: El copiado o la utilización de datos digitales, reduce el error producido por el factor humano en la redacción, confección de documentos, presentaciones, entre otros. La integridad de la información queda intacta.
OPTIMIZACIÓN: Reducción de tiempos. La información digital puede ser rápidamente guardada, compartida o actualizada.
BENEFICIOS FINANCIEROS: Reducción en costos de papel, impresión, equipos, tinta, lugar de almacenamiento, entre otros.
Durante los días 22, 24 y 25 de febrero de 2021, la Secretaría Ejecutiva del GAFILAT participó del Pleno Virtual del Grupo de Acción Financiera (GAFI), donde tuvo la oportunidad de representar al organismo en los diversos asuntos de relevancia estratégica para la región que fueron discutidos.
Considerando la persistencia de la crisis del COVID-19 a lo largo de la Red Global, las reuniones fueron desarrolladas enteramente de manera virtual. Seguidamente se sintetizan los principales aspectos abordados durante las jornadas, en línea con el comunicado oficial publicado por el GAFI.
Aspectos generales
Los delegados que representan a los 205 miembros de la Red Global y organizaciones observadoras, como el FMI, las Naciones Unidas y el Banco Mundial, trabajaron en una agenda completa para fortalecer las salvaguardas globales para detectar, prevenir e interrumpir los flujos financieros que alimentan el crimen y el terrorismo.
Durante las discusiones, se finalizó el trabajo en una serie de áreas importantes, incluida una guía para ayudar a los países a adoptar un enfoque de supervisión eficaz y basado en el riesgo. Los delegados también acordaron publicar para consulta pública un borrador de guía para ayudar a los países y al sector privado a evaluar y mitigar los riesgos del financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva (FP), y una guía actualizada sobre activos virtuales (AV) y proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV).
El GAFI finalizó un reporte confidencial que brinda mejores prácticas a las autoridades nacionales para mejorar la efectividad de sus acciones contra el FT. Esta guía cubre la detección, las estrategias de investigación para tipos comunes de actividades de FT, la demostración de la intención y el conocimiento y la confiscación de activos en casos de FT. Además, se aprobó un reporte sobre el tráfico ilícito de armas y FT.
El GAFI también avanzó en cuestiones clave en curso. Estas incluyen la digitalización, que tiene el potencial de hacer que las acciones contra el LA/FT sean más efectivas y eficientes. Asimismo, continuó las discusiones sobre la revisión estratégica, que dará forma a la próxima ronda de evaluaciones mutuas, que serán más oportunas y basadas en riesgos.
Las delegaciones exploraron posibles enmiendas para fortalecer aún más los requisitos del GAFI sobre beneficiario final (BF). Las evaluaciones mutuas del GAFI, así como los ejemplos de alto perfil sobre su uso indebido, demuestran que los delincuentes aún pueden ocultar sus activos ilícitos detrás de empresas fachada y estructuras legales complejas. Se discutió sobre el cómo mejorar la transparencia y garantizar que las autoridades dispongan de información actualizada sobre los BF.
De igual manera se discutieron los hallazgos preliminares en los proyectos en curso sobre desafíos asociados a la recuperación efectiva de activos criminales, al combate del lavado de activos emergente de los delitos ambientales, así como del financiamiento del terrorismo por motivos étnicos y raciales.
Iniciativas estratégicas
Mejora de la supervisión basada en el riesgo
El GAFI aprobó una nueva guía para ayudar a mejorar la supervisión eficaz basada en riesgos. Los supervisores juegan un papel crucial en la prevención del LA/FT, dado que ayudan a sus entidades reguladas -como bancos, contadores, servicios de transferencia de dinero, PSAV y otras actividades y profesiones no financieras designadas- a comprender los riesgos que enfrentan y cómo mitigarlos. Los supervisores efectivos también se aseguran de que las entidades reguladas cumplan con sus obligaciones ALA/CFT, y toman medidas adecuadas si esas entidades las incumplen.
Adoptar un enfoque de supervisión basado en el riesgo significa abordar el espectro completo de riesgos, desde los sectores de mayor a menor riesgo, pero concentrar los recursos donde los riesgos son mayores. Un enfoque basado en el riesgo implica menos cargas para los sectores o actividades de menor riesgo, lo cual es fundamental para mantener o aumentar la inclusión financiera. La Guía proporciona ejemplos de países y de estrategias para supervisar APNFD y PSAV. El GAFI publicará esta guía durante la primera semana de marzo.
Mitigar los riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo de los activos virtuales
El GAFI acordó realizar una consulta pública sobre la actualización de la guía del GAFI para activos virtuales y PSAV. Esta guía se publicó en junio de 2019 y acompañó las enmiendas a los Estándares del GAFI para delimitar claramente las obligaciones ALA/CFT en relación con los activos virtuales y los PSAV. Las Recomendaciones del GAFI ahora requieren que los VASP estén regulados, autorizados y registrados, y sujetos a sistemas efectivos de monitoreo y supervisión. La revisión de 12 meses del GAFI (FATF’s 12-month review) sobre la implementación del estándar revisado del GAFI destacó que tanto el sector público como el privado habían progresado en la implementación de las medidas necesarias. Sin embargo, también reveló la necesidad de una mayor orientación para implementar los requisitos revisados, incluso para los países de baja capacidad.
El GAFI ahora ha actualizado su guía para abordar áreas específicas, incluso sobre cómo aplicar los Estándares del GAFI a las llamadas monedas estables, cómo los sectores público y privado pueden implementar la “regla del viajero” y cómo abordar los riesgos de peer-to-peer desintermediadas.
El GAFI publicará el borrador de la consulta pública en marzo. Los comentarios de la consulta serán considerados para la guía final, que el GAFI espera aprobar en junio de 2021. El GAFI también ha lanzado su “segunda revisión de 12 meses”, que analizará el estado de implementación global de los estándares del GAFI sobre activos virtuales e identificará cualquier desafío adicional.
Fortalecimiento de las medidas para prevenir el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva
El GAFI acordó realizar una consulta pública sobre una nueva guía sobre la evaluación y mitigación del riesgo de financiación de la proliferación. En octubre de 2020, el GAFI fortaleció significativamente sus medidas para prevenir el FP, que constituye una seria amenaza para la paz y la seguridad internacionales.
Al mismo tiempo, el GAFI se comprometió a desarrollar una guía para ayudar a los países y al sector privado a evaluar y mitigar el riesgo de financiamiento de la proliferación. Esta nueva guía tiene como objetivo aclarar la implementación de los requisitos del GAFI, incluida la forma en que se debe preparar una evaluación de riesgos en el contexto del financiamiento de la proliferación, indicadores de riesgo para posibles incumplimientos, falta de implementación o evasión de las obligaciones de sanciones de financiamiento de la proliferación, y las medidas de mitigación de riesgos necesarias para abordar los riesgos identificados, incluso para las entidades de bajo riesgo para evitar las consecuencias no deseadas de la exclusión financiera. También se aborda la supervisión de las evaluaciones y la mitigación de riesgos del financiamiento de la proliferación. El GAFI publicará la guía para consulta pública en marzo, antes de finalizarla, y espera aprobarla en junio de 2021.
Mejorar las investigaciones y los procesamientos relacionados con el financiamiento del terrorismo
La investigación y el procesamiento del financiamiento del terrorismo es una parte fundamental pero también desafiante de cualquier régimen CFT efectivo. Las evaluaciones realizadas en toda la Red Global resaltaron que muchos países tienen debilidades importantes o fundamentales en la investigación o el enjuiciamiento de quienes financian el terrorismo. El Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas también expresó su preocupación en la Resolución 2462 (2019), que pide una investigación y un enjuiciamiento más efectivos del delito.
El GAFI ahora ha finalizado una guía que describe mejores prácticas para las autoridades nacionales a fin de mejorar la efectividad de sus acciones legales contra el financiamiento del terrorismo. Esta guía cubre la detección, las estrategias de investigación para tipos comunes de actividades de financiamiento del terrorismo, la demostración de la intención y el conocimiento y el decomiso de activos como una herramienta para desbaratar el financiamiento del terrorismo. Este informe confidencial estará disponible para su uso por las autoridades gubernamentales pertinentes. Los funcionarios gubernamentales deben comunicarse con sus jefes de delegación para obtener más detalles.
Lucha contra el tráfico ilícito de armas y la financiación del terrorismo
El tráfico ilícito de armas alimenta los conflictos en todo el mundo y afecta la vida de civiles inocentes. Al comienzo de la Presidencia alemana en junio de 2020, el GAFI dio prioridad a seguir explorando los vínculos entre el tráfico ilícito de armas y la financiación del terrorismo. El GAFI ha aprobado ahora un informe que creará conciencia en toda la Red Global, particularmente en el contexto de las evaluaciones de riesgos nacionales, y ayudará a los países a desarrollar respuestas operativas efectivas.
Una mejor comprensión del tráfico ilícito de armas ayudará a lograr uno de los Objetivos de Desarrollo Sostenible de la ONU de reducir los flujos ilícitos de armas. Este informe confidencial, que incluye aportes de toda la Red Global, estará disponible para que lo utilicen las autoridades gubernamentales pertinentes. Los funcionarios gubernamentales deben comunicarse con sus jefes de delegaciones para obtener más detalles.
Procesos específicos de países
Evaluación Mutua de Nueva Zelanda
El Pleno discutió la evaluación mutua de Nueva Zelanda, realizada de manera conjunta entre el GAFI y el Grupo Asia/Pacífico sobre lavado de activos (APG). Se trató de la primera vez en que una evaluación mutua fue discutida de forma virtual. El Plenario concluyó que las medidas de Nueva Zelanda para combatir el LA/FT están dando buenos resultados, pero el país debe enfocarse más en mejorar la disponibilidad de información sobre BF, fortalecer la supervisión y la implementación de SFD. El GAFI publicará el informe en abril, después de realizar una revisión de calidad y consistencia.
Impacto de COVID-19 en los procesos de evaluación mutua
La pandemia del COVID-19 ha seguido impactando los procesos de evaluación mutua y seguimiento del GAFI. El GAFI discutió cómo proceder con las evaluaciones mutuas restantes, algunas de las cuales ya están en marcha pero donde la visita in situ tuvo que posponerse debido a la crisis actual. El GAFI continuará actualizando su programa de evaluación mutua, con nuevas fechas para las visitas in situ a medida que se reprogramen. El trabajo en los informes de seguimiento, incluidos aquellos con recalificaciones de cumplimiento técnico, avanza como de costumbre.
Jurisdicciones bajo monitoreo intensificado:
Las jurisdicciones bajo monitoreo intensificado están trabajando activamente con el GAFI para abordar las deficiencias estratégicas en sus regímenes ALA/CFT/CFP. Cuando el GAFI coloca una jurisdicción bajo seguimiento intensificado, significa que el país se ha comprometido a resolver prontamente las deficiencias estratégicas identificadas dentro de plazos acordados y se encuentra sujeto a revisiones adicionales.
De acuerdo con los procedimientos flexibles adoptados en octubre de 2020 para permitir que el GAFI continúe con su programa de monitoreo a la luz de la pandemia de COVID-19, el GAFI ha actualizado sus comunicados sobre los países bajo revisión.
- Nuevas jurisdicciones sujetas a monitoreo intensificado: Burkina Faso, Islas Caimán, Marruecos y Senegal.
- Jurisdicciones bajo monitoreo intensificado (Jurisdictions under increased monitoring)
- Jurisdicciones de alto riesgo sujetas a un llamado para aplicar medidas (permanece sin cambios desde febrero de 2020 - High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action)
Fortalecimiento de la Red Global
El trabajo de los asociados del GAFI en la Red Global, los Grupos Regionales al Estilo GAFI (FSRB), es vital para asegurar una implementación efectiva de las Recomendaciones del GAFI. El GAFI continúa priorizando una cooperación intensificada con los FSRB en sus esfuerzos comunes para combatir efectivamente el LA/FT/FP. Algunos FSRB enfrentan desafíos para completar sus programas de evaluaciones, y estos esfuerzos se complican aún más debido a la pandemia del COVID-19.
Para ayudar a los FSRB a completar su ronda actual de evaluaciones mutuas, el GAFI acordó priorizar el apoyo de los miembros y observadores del GAFI a los FSRB. Esto permitirá a cada FSRB completar con éxito sus evaluaciones mutuas restantes y garantizar la calidad y consistencia de sus informes publicados.
A través de la iniciativa de la Oficina de Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC), y con el apoyo de la Comisión Interamericana para el Control del Abuso de Drogas de la Organización de Estados Americanos (CICAD/OEA), la INTERPOL y la Secretaría Ejecutiva del GAFILAT, se creó la Red de Recuperación de Activos del GAFILAT (RRAG) con el objetivo el de facilitar la identificación y localización, tendiente a la recuperación de activos, productos o instrumentos de actividades ilícitas. En 2010 la UIF de Costa Rica, a través del Instituto Costarricense sobre Drogas ofreció el desarrollo y administración de una plataforma tecnológica segura para facilitar el intercambio de información entre los distintos puntos de contacto.
Actualmente la RRAG está conformada por 48 puntos de contacto de los 17 países miembros del GAFILAT, además de Andorra, El Salvador, España, Francia, Italia y la Secretaría de CARIN, representando a las autoridades policiales, fiscales o ministerios públicos, unidades de inteligencia financiera y otras autoridades de orden público.
Con motivo de los 10 años de creación de la Red, se realizó un documento para reflejar los principales resultados durante sus años de existencia y para el fortalecimiento de la cooperación internacional a través de la RRAG.
El GAFILAT hace un extensivo agradecimiento a la Cooperación Alemana para el Desarrollo implementada por la Deutsche Gesellschaft für Internationale Zusammenarbeit (GIZ) por la colaboración para la realización de este documento.
- Documento en español: click aquí
- Documento en inglés: click aquí
En el marco de la XLII Reunión del Pleno de Representantes del GAFILAT, celebrada el 3 de diciembre de 2020 de manera virtual, se aprobó el Cuarto Informe de Seguimiento Regular y Recalificación de Cumplimiento Técnico de la República de Cuba. En dicho reporte se analiza el progreso del país encaminado a subsanar deficiencias de cumplimiento técnico identificadas en su Informe de Evaluación Mutua.
Cuba reiteró su compromiso frente al cumplimiento de los estándares internacionales sobre la lucha contra el LA/FT mediante las distintas acciones que ha venido desarrollando para superar debilidades en su Sistema ALA/CFT.
El documento completo del Informe de Seguimiento de Cuba, en sus versiones en español e inglés, se encuentra disponible para su consulta en los siguientes vínculos:
En el marco de la XLII Reunión del Pleno de Representantes del GAFILAT, celebrada el 3 de diciembre de 2020 de manera virtual, se aprobó el Quinto Informe de Seguimiento Intensificado y Recalificación de Cumplimiento Técnico de la República de Nicaragua. En dicho reporte se analiza el progreso del país en la subsanación de deficiencias de cumplimiento técnico identificadas en su Informe de Evaluación Mutua.
Los países del GAFILAT recibieron con satisfacción los progresos alcanzados, y Nicaragua reiteró su compromiso frente al cumplimiento de los estándares internacionales sobre la lucha contra el LA/FT mediante las distintas acciones que ha venido desarrollando para la superación de las debilidades de su Sistema ALA/CFT.
El documento completo del Informe de Seguimiento de Nicaragua, en sus versiones en español e inglés, se encuentra disponible para su consulta en los siguientes vínculos:
Una característica del crimen organizado es la rapidez con la que se desarrolla y adapta sus estrategias a la coyuntura. Este escenario representa un desafío permanente y obliga al GAFILAT a profundizar en la construcción de planes de prevención, capacitación y fortalecimiento de sus procesos de Evaluaciones Mutuas. La propia realidad exige evaluar los comportamientos y las tendencias del sistema financiero regional e internacional en el futuro inmediato, prestando especial atención a la digitalización de la economía.
En un futuro próximo la presencia física en las operación financiera se verá restringida al mínimo, la adaptación de los mercados a la omni-digitalización de todos los canales será un hecho y el riesgo de vulnerar el sistema financiero incrementará. El GAFILAT tiene la oportunidad de revalidar su prestigio, consolidar su capacidad de adaptación y su calidad técnica siendo más práctico y creativo. En los próximos 5 años, una vez más, saldrá al mundo a conseguir las metas que establece en su nuevo "Plan Estratégico 2020/2025".
La pregunta que inicia el nuevo recorrido podría ser: ¿Latinoamérica se encuentra preparada para este nuevo milenio? El desafío es grande, pero el GAFILAT cuenta con el apoyo de sus países y una sólida red internacional abocada a combatir y prevenir el LA/FT.
Reconociendo la importancia de la identificación del beneficiario final para el fortalecimiento de los sistemas de prevención y combate del LA/FT en los países de la región, los miembros del GAFILAT aprobaron en el XLI Pleno de Representantes, el Informe de prácticas existentes y desafíos para fortalecer la transparencia y acceso a la información básica y sobre beneficiarios finales de personas y estructuras jurídicas en la región de América.
El análisis plasmado en el informe consiste en presentar las prácticas, desafíos y obstáculos que existen en los países miembros del GAFILAT sobre la disponibilidad y el acceso a información básica y de beneficiario final. Asimismo, a partir de los desafíos identificados, el informe presenta propuestas, mejores casos y aprendizajes tanto de países latinoamericanos como del resto del mundo.
El GAFILAT hace un extensivo agradecimiento a los países miembros por sus distintos aportes y a la Cooperación Alemana para el Desarrollo implementada por GIZ por la colaboración para la realización de este documento.
