Entre el 4 y el 7 de agosto de 2026, el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) llevó a cabo en Tegucigalpa la visita de alto nivel y el curso de país a ser evaluado dirigidos a la República de Honduras, actividades con las que se dio inicio formal a su proceso de evaluación mutua correspondiente a la 5ta Ronda de Evaluaciones Mutuas.
Como aspecto destacado, la delegación del GAFILAT mantuvo una reunión de alto nivel con el Presidente de la República, Nasry Asfura, su gabinete y representantes del Poder Legislativo y del Poder Judicial. En ese encuentro, las máximas autoridades del Estado hondureño ratificaron su firme compromiso político con el fortalecimiento del sistema nacional de prevención y combate al lavado de activos, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva (ALA/CFT/FP), y con el proceso de evaluación mutua que se inicia
Por el GAFILAT participaron de la misión Isabel Yadira Vecchio Arófulo, Presidenta Pro Tempore del GAFILAT, Coordinadora Nacional de Panamá ante el GAFILAT; Esteban Fullin, Secretario Ejecutivo del GAFILAT; Liliana Elizabeth Alcaraz Recalde, Ex Presidenta del GAFILAT, Coordinadora Nacional de Paraguay ante el GAFILAT; y Juan Cruz Ponce, Secretario Ejecutivo Adjunto del GAFILAT.
Visita de alto nivel
Los días 4 y 5 de agosto, la delegación del GAFILAT desarrolló una intensa agenda de reuniones con las autoridades hondureñas con responsabilidad en la conformación y coordinación del sistema nacional de prevención y combate al lavado de activos, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva (ALA/CFT/FP). La jornada se inició con un encuentro con las autoridades que integran la Comisión Interinstitucional para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (CIPLAFT), con la participación de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), la Secretaría de Estado en los Despachos de Finanzas, la Secretaría de Seguridad, la Secretaría de Defensa, la Secretaría de Gobernación, Justicia y Descentralización, la Secretaría de Relaciones Exteriores, la Fiscalía General de la República, el Poder Judicial, el Servicio de Administración de Rentas, la Administración Aduanera de Honduras, la Unidad de Inteligencia Patrimonial, la Policía Nacional y la Oficina Administradora de Bienes Incautados (OABI), entre otras instituciones.
La agenda continuó con reuniones focalizadas con los organismos de supervisión financiera (las superintendencias de Bancos, de Seguros y de Pensiones y Valores, la Gerencia de Riesgos, la UIF-URMOPRELAFT y el Consejo Nacional Supervisor de Cooperativas), con el sector privado y las actividades y profesiones no financieras designadas —con la participación de la Asociación Hondureña de Instituciones Bancarias (AHIBA), la banca privada, el notariado, el sector inmobiliario y el Consejo Hondureño de la Empresa Privada (COHEP)— y con las autoridades del sector justicia, entre ellas el Poder Judicial, el Ministerio Público y la Policía Nacional.
La misión culminó con un encuentro con las máximas autoridades del Estado hondureño, entre ellas la Presidencia de la República, la Presidencia del Poder Judicial, la Presidencia del Congreso Nacional, la Fiscalía General de la República y la CNBS. En esa instancia, el GAFILAT destacó y agradeció el firme compromiso político asumido por Honduras con el fortalecimiento de su sistema ALA/CFT/FP y con el proceso de evaluación mutua que se inicia formalmente con esta visita.
Curso de país a ser evaluado
En paralelo, entre el 4 y el 7 de agosto se desarrolló el curso de país a ser evaluado, dirigido a cerca de cuarenta funcionarios de las principales instituciones del sistema ALA/CFT/FP hondureño, entre ellas la CNBS y sus superintendencias, la UIF, el Poder Judicial, el Ministerio Público, la Policía Nacional, la Secretaría de Relaciones Exteriores y Cooperación Internacional, el Servicio de Administración de Rentas, la Administración Aduanera, el Instituto de la Propiedad, la Oficina Administradora de Bienes Incautados y el Consejo Nacional Supervisor de Cooperativas.
El curso, dictado con el apoyo de dos expertos de España —funcionarios de la Guardia Civil y del Banco de España—, abordó en profundidad la metodología de evaluación de la 5ta Ronda: los principios y etapas del proceso, la elaboración de la Nota de Alcance, la evaluación del cumplimiento técnico de las Recomendaciones del GAFI —incluyendo los principales cambios recientes al estándar—, y la evaluación de la efectividad a través de los once Resultados Inmediatos, además de los aspectos prácticos vinculados a la organización de la visita in situ, la reunión cara a cara y la utilización del Sistema de Evaluaciones Mutuas del GAFILAT (SIEM).
La actividad concluyó con un balance ampliamente positivo: los funcionarios hondureños culminaron el curso con un conocimiento sólido y actualizado de la metodología y los estándares que guiarán las distintas etapas del proceso, lo que constituye una base firme para el trabajo conjunto que se avecina entre el país y el GAFILAT durante la evaluación mutua.
Agradecimiento
El GAFILAT agradece a las autoridades de la República de Honduras, y en particular a la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), al Coordinador Nacional de Honduras ante el GAFILAT Dr. César Castellanos, y a todo el equipo de la UIF, por la hospitalidad, la excelente organización y el compromiso demostrado en el desarrollo de ambas actividades. Con la visita de alto nivel y el curso de país a ser evaluado concluidos exitosamente, el GAFILAT reafirma su plena disposición a continuar acompañando a Honduras en las siguientes etapas de su proceso de evaluación mutua correspondiente a la 5ta Ronda.
Lima, julio de 2026. El 17 de julio se realizó la LIII Reunión del Pleno de Representantes del GAFILAT, con la participación de los 18 países miembros, los países y organismos observadores y la Secretaría Ejecutiva, en modalidad presencial y virtual. La reunión estuvo precedida por los encuentros de los Grupos de Trabajo, celebrados el 14 y 15 de julio, y por una agenda de sesiones especiales dedicadas a delitos ambientales, organizaciones sin fines de lucro (OSFL) y financiamiento de la proliferación.
Apertura
La sesión fue dirigida por la Presidente Pro Tempore, Lic. Isabel Vecchio, junto al Secretario Ejecutivo del GAFILAT, Dr. Esteban Fullin.
La apertura estuvo a cargo de la Viceministra de Justicia del Perú, Sra. Shadia Valdez Tejada, quien destacó la importancia de sostener espacios regionales de coordinación para el diseño de políticas de prevención del lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación (LA/FT/FP), y señaló el cumplimiento de los estándares internacionales como base para la protección de los sistemas financieros.
Por su parte, el Superintendente de Banca, Seguros y AFP, Sr. Sergio Espinosa, reafirmó el compromiso del Perú con el trabajo articulado entre instituciones nacionales y con los países de la región, en un contexto de creciente complejidad del crimen organizado y de nuevos desafíos vinculados al uso de tecnologías emergentes
Sesiones especiales
Delitos ambientales. Organizada por la Secretaría Ejecutiva en el marco del Plan de Acción de la Presidencia Pro Témpore de Panamá, la sesión reunió a Unidades de Inteligencia Financiera, fiscalías especializadas, autoridades de investigación, organismos internacionales y sector privado. Se trabajó sobre tipologías de lavado de activos y señales de alerta asociadas a la minería ilegal y a la tala y el tráfico ilegal de madera, con aportes de la OCDE, UNODC, la OEA y FACT Coalition, y el apoyo de INL.
Recomendación 8 y sector OSFL. Junto a la EU AML/CFT Global Facility y la Cooperación Alemana (GIZ), el GAFILAT desarrolló un análisis en profundidad de las modificaciones introducidas a la Recomendación 8 del GAFI, su Nota Interpretativa y la Metodología de Evaluación, con foco en la aplicación de un enfoque basado en riesgos que proteja al sector frente al financiamiento del terrorismo sin afectar sus actividades legítimas.
Evaluación Sectorial de Riesgos Regional de FP. Previo al inicio de la sesión plenaria se realizó un conversatorio con la participación de la Dra. Togzhan Kassenova y el Dr. Jonathan Brewer. La discusión abordó buenas prácticas internacionales en evaluación de riesgos de FP, la coordinación entre agencias de inteligencia financiera y de control de exportaciones, y los riesgos asociados al sector de bienes de uso dual.
Documentos aprobados
El Pleno aprobó dos documentos que serán publicados en el sitio web del organismo:
1.- Evaluación Sectorial de Riesgos Regional del Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (FP) del GAFILAT, primera evaluación regional de esta naturaleza desarrollada en la región y documento único a nivel de los organismos regionales estilo GAFI (FSRB).
2.- Actualización de los Estándares Internacionales para la Quinta Ronda de Evaluaciones Mutuas del GAFILAT, que recoge los ajustes a la Nota Interpretativa de la Recomendación 6 y su reflejo en la Metodología de Evaluación, incorporando las excepciones humanitarias previstas en las Resoluciones 2664 (2022), 2761 (2024) y 2615 (2021) del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.
Grupos de Trabajo
El Pleno tomó conocimiento y aprobó las actividades de los cinco Grupos de Trabajo del organismo:
· GTEM (Evaluaciones Mutuas): actualización sobre las evaluaciones en curso de México, Cuba y Costa Rica, el inicio formal de la evaluación de Honduras, los informes de seguimiento de la Cuarta Ronda y la aprobación del ajuste a las pautas para el uso de inteligencia artificial en los procesos de evaluación.
· GTFT (Financiamiento del Terrorismo): aprobación en lo general de la ESR Regional de FP, lanzamiento previsto para septiembre de 2026 del freeware de monitoreo de listados de sanciones de FT/FP para APNFD, avance de los simulacros de congelamiento y de la Evaluación Regional de Riesgos de FT para OSFL.
· GTAO (Apoyo Operativo): resultados del primer semestre de la Red de Recuperación de Activos (RRAG), informe de los ejercicios de monitoreo intensificado de transporte transfronterizo de dinero y aprobación de la nota conceptual del repositorio regional de datos sobre activos virtuales y PSAV.
· GTAR (Análisis de Riesgo): aprobación de las notas conceptuales sobre el repositorio regional de AV y PSAV y sobre mecanismos de verificación de información de beneficiario final, junto con las propuestas para la futura conformación de un Foro de supervisores y reguladores ALA/CFT/CFP.
· GTCD (Capacitación y Desarrollo): creación del subgrupo de Innovación y nuevas tecnologías, avances del Campus GAFILAT y presentación del prototipo del sistema RADAR, desarrollado con el Banco Interamericano de Desarrollo para la generación de inteligencia sobre activos virtuales.
Asuntos institucionales
El Pleno aprobó los informes sobre la ejecución del Plan Estratégico 2026-2030 y del Plan de Acción de la Presidencia 2026-2027, cuyo nivel de cumplimiento se encuentra en línea con el avance proyectado.
Se aprobó también la admisión de la Oficina de las Naciones Unidas contra el Terrorismo (UNOCT) como observador del GAFILAT. La oficina expresó su compromiso de colaborar con el organismo mediante aportes técnicos y operativos en materia de prevención del financiamiento del terrorismo.
En la misma línea, el Pleno aprobó una reforma del Reglamento Interno orientada a fortalecer el procedimiento de admisión y mantenimiento del estatus de observador. Los cambios delimitan las entidades elegibles, incorporan compromisos de contribución, establecen una evaluación bienal de los aportes de los observadores y crean la categoría de Organización Invitada para la participación puntual de entidades con experiencia técnica específica.
Finalmente, se aprobó la propuesta de fortalecimiento de la estructura de la Secretaría Ejecutiva en línea con los objetivos del Plan Estratégico y con las exigencias que impone el desarrollo de la Quinta Ronda de Evaluaciones Mutuas.
Inteligencia artificial y herramientas institucionales
El Pleno aprobó un abordaje regional de los desafíos que la inteligencia artificial plantea a los sistemas ALA/CFT/CFP, que contempla una sesión estratégica en septiembre de 2026, paneles de alto nivel en el Pleno de diciembre, una Evaluación Regional de Riesgos asociados a la IA y tecnologías emergentes durante 2027 y un evento global de tipologías contemporáneas junto al GAFI y los FSRB.
Se presentaron además los avances del Sistema Integral para Evaluaciones Mutuas (SIEM 2.0) y del Observatorio de Estadísticas ALA/CFT, herramientas orientadas a modernizar la gestión de información de cara a la Quinta Ronda.
Próxima reunión
La Presidente Pro Témpore informó que las reuniones de Grupos de Trabajo y el Pleno de Representantes se realizarán en diciembre de 2026 en la Ciudad de Panamá, Panamá.
El GAFILAT agradece la participación y el compromiso de todas las delegaciones durante las reuniones del LIII Pleno de Representantes, así como el apoyo y el trabajo de la Coordinación Nacional del Perú, país sede del evento. Para información adicional, las delegaciones pueden contactar a la Secretaría Ejecutiva
En el marco del LIII Pleno de Representantes del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), los días 15 y 16 de julio de 2026 en Lima, Perú; la Secretaría Ejecutiva del GAFILAT llevó a cabo la Sesión Especial sobre Delitos Ambientales, organizada en el marco del Plan de Acción de la Presidencia Pro Témpore de Panamá y con el apoyo de la Oficina de Asuntos Internacionales sobre Narcóticos y Aplicación de la Ley (INL) del Gobierno de los Estados Unidos. La actividad tuvo como objetivo fortalecer las capacidades de los países para prevenir, detectar e investigar los flujos financieros ilícitos asociados a la minería ilegal y la tala y tráfico ilegal de madera desde una perspectiva ALA/CFT.
La Sesión reunió a representantes de las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF), fiscalías especializadas, autoridades de investigación, organismos internacionales y representantes del sector privado. Durante la primera jornada se desarrolló un taller técnico en el que se abordaron las principales tipologías de lavado de activos vinculadas a estos delitos, señales de alerta, investigaciones financieras y ejercicios prácticos orientados a fortalecer la coordinación interinstitucional y el intercambio de experiencias entre los países de la región.
La segunda jornada estuvo dedicada a dos paneles de alto nivel. El primero analizó la evolución de los delitos ambientales como economías criminales complejas y los desafíos que plantean para los sistemas ALA/CFT. El segundo examinó el papel del sistema financiero y la importancia de fortalecer la cooperación público-privada para mejorar la detección, el reporte y la investigación de los flujos financieros ilícitos asociados a estos fenómenos.
Ambas jornadas contaron con la participación de expertos de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE), la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC), la Organización de los Estados Americanos (OEA) y FACT Coalition, quienes compartieron experiencias internacionales, buenas prácticas y lecciones aprendidas junto con representantes de los países miembros del GAFILAT.
Como resultado de la actividad, los participantes coincidieron en la necesidad de fortalecer las investigaciones financieras como una herramienta clave para combatir la minería ilegal y la tala y tráfico ilegal de madera, así como de profundizar la coordinación entre las autoridades competentes y la cooperación con el sector privado. Las conclusiones y recomendaciones surgidas durante el taller servirán de base para orientar futuras iniciativas regionales en esta materia.
Con esta iniciativa, el GAFILAT reafirma su compromiso de continuar promoviendo espacios de cooperación técnica e intercambio de conocimientos que fortalezcan las capacidades de los países para enfrentar las amenazas emergentes y combatir los flujos financieros ilícitos vinculados con los delitos ambientales.
El GAFILAT agradece especialmente a todos los países miembros por la activa participación de sus delegados.
Con el objetivo de fortalecer las capacidades de las autoridades competentes para prevenir y combatir el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, la Secretaría Ejecutiva del GAFILAT, en coordinación con la Unidad de Inteligencia Financiera del Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD) de Costa Rica, desarrolló el Curso sobre financiamiento de la proliferación y aplicación de sanciones financieras dirigidas, del 28 al 31 de julio de 2026, en San José, Costa Rica.
La capacitación reunió a representantes de las instituciones responsables de la implementación del sistema ALA/CFT/CFP de Costa Rica, así como del sector privado, quienes profundizaron en el análisis del marco internacional aplicable al financiamiento de la proliferación, la implementación de las sanciones financieras dirigidas, la evaluación y mitigación de riesgos, la cooperación interinstitucional y los principales desafíos identificados que se enfrentan. El curso combinó exposiciones técnicas, análisis de casos y ejercicios prácticos, promoviendo el intercambio de experiencias entre los participantes y los especialistas internacionales.
Esta jornada de formación se realizó en el marco de la cooperación que el Reino de España brinda al GAFILAT. La Secretaría Ejecutiva expresa su agradecimiento por el valioso apoyo brindado para el desarrollo de esta actividad, así como a los facilitadores por compartir su experiencia y conocimientos durante el curso. Asimismo, reconoce el compromiso y la colaboración de la Unidad de Inteligencia Financiera de Costa Rica en la organización y realización de esta iniciativa.
Con estas actividades, el GAFILAT reafirma su compromiso con el fortalecimiento de las capacidades técnicas de sus países miembros y con la implementación efectiva de los estándares internacionales para prevenir el financiamiento de la proliferación.
En el marco del LIII Pleno de Representantes del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), los días 15 y 16 de julio de 2026 en Lima, Perú, la Secretaría Ejecutiva del GAFILAT, en conjunto con la EU AML/CFT Global Facility y la Cooperación Alemana (GIZ) a través de su Programa para Combatir los Flujos Financieros Ilícitos (GP IFF) y el Programa Regional de lucha contra flujos financieros, llevó a cabo la actividad "Análisis en profundidad de la Recomendación 8", orientada a fortalecer las capacidades de los países miembros para la implementación de las recientes modificaciones introducidas por el GAFI a la Recomendación 8 sobre organizaciones sin fines de lucro (OSFL).
La actividad reunió a representantes de los 18 países miembros del GAFILAT, junto con autoridades responsables de la implementación de la Recomendación 8, organismos reguladores del sector de las OSFL, unidades de inteligencia financiera, organismos internacionales y expertos especializados. A lo largo de las dos jornadas, que combinaron un taller técnico y paneles de alto nivel, los participantes analizaron los principales cambios introducidos a la Recomendación 8, su Nota Interpretativa, la Metodología de Evaluación y el Documento de Mejores Prácticas del GAFI. Asimismo, se abordaron temas como la identificación de las organizaciones comprendidas dentro de la definición del GAFI, el desarrollo de evaluaciones sectoriales de riesgo, la implementación de mecanismos de monitoreo basados en riesgo, las consecuencias no deseadas derivadas de una aplicación inadecuada de las medidas ALA/CFT y los principales desafíos que enfrentan los países para implementar el estándar.
Las discusiones permitieron intercambiar experiencias y buenas prácticas entre autoridades nacionales y expertos internacionales, destacando la importancia de desarrollar mecanismos de implementación proporcionales, focalizados y alineados con los estándares del GAFI, que permitan prevenir el uso indebido de las organizaciones sin fines de lucro con fines de financiamiento del terrorismo, evitando al mismo tiempo generar consecuencias no deseadas para el desarrollo de sus actividades legítimas.
Con esta iniciativa, el GAFILAT reafirma su compromiso de continuar promoviendo espacios de cooperación técnica e intercambio de conocimientos que contribuyan a fortalecer las capacidades de los países miembros para la implementación efectiva de los estándares internacionales y el fortalecimiento de sus sistemas de prevención del lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación.
La Secretaría Ejecutiva del GAFILAT agradece a la EU AML/CFT Global Facility, a la Cooperación Alemana (GIZ), a los expertos internacionales y a las delegaciones de los países miembros, particularmente a la delegación de Perú al ser el país anfitrión del evento, por su valiosa participación y contribución al desarrollo de esta actividad.
