El Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) presenta el informe "Sectores de Alto Riesgo de Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva: Una Evaluación Regional de Riesgos y una guía de referencia para los países del GAFILAT", elaborado con el apoyo del Programa INL de los Estados Unidos.
💡 Propósito del documento: Servir como manual de referencia para concientizar a los sectores público y privado, guiar las decisiones de política pública y fortalecer las defensas de la región frente a los proliferadores de armas de destrucción masiva y sus financiadores.
¿Por qué es fundamental este documento para la región?
- Análisis multisectorial: Evalúa la exposición y capacidad de respuesta en materia de combate al FP de sectores clave para la región como las instituciones financieras, sector bienes de doble uso, sector marítimo, zonas de libre comercio (ZLC), APNFD (proveedores fiduciarios/corporativos, abogados, notarios, contadores y comerciantes de metales y piedras preciosas) y proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV).
- Exposición al riesgo de FP: Aunque la exposición directa regional a la proliferación de armas de destrucción masiva se considera baja/ moderada, el documento advierte que dar por sentado un riesgo bajo puede generar una falsa sensación de seguridad, dadas las complejas técnicas de evasión de sanciones empleadas por actores como la RPDC e Irán.
- Diagnóstico de brechas y aplicación regional: Sobre de las distintas etapas del análisis, el estudio identifica una aplicación desigual de medidas de minimización de riesgos en los países del GAFILAT, vacíos en los controles de exportación y una escasez de investigaciones e informes de operaciones sospechosas específicos sobre FP.
- Prioridad para la Quinta Ronda de Evaluaciones Mutuas: El informe destaca la necesidad urgente de desarrollar y finalizar las Evaluaciones Nacionales de Riesgo (ENR) de FP conforme a la Recomendación del GAFI, así como fortalecer la coordinación entre las autoridades de control de exportaciones y de prevención de delitos financieros/autoridades financieras.
- Señales de alerta: El documento contiene un vasto compendio de señales de alerta y tipologías relevantes de FP con la finalidad de ayudar al sector privado y a las propias autoridades competentes a la identificación y comprensión de los riesgos de FP.
📄 Consulta el informe completo para explorar el análisis detallado por sector, ejemplos de buenas prácticas de los países del GAFILAT y las principales áreas de enfoque para cumplir con los estándares internacionales CFP.
Durante los días 3 y 4 de septiembre de 2026, el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), en coordinación con la Oficina de Acción Estratégica contra las Finanzas Ilícitas (OSAIF) por sus siglas en inglés, de las Islas Caimán, llevó a cabo el octavo simulacro de implementación de Sanciones Financieras Dirigidas (SFD) derivadas de potenciales coincidencias con las listas de sanciones de las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas (RCSNU) en materia de financiamiento del terrorismo (FT) y el primero en su tipo para las Islas Caimán.
El simulacro fue efectuado sin previo aviso y permitió verificar las distintas facultades, mecanismos y procedimientos existentes a nivel nacional para cumplir con las obligaciones previstas en las Recomendaciones 6 del GAFI. El ejercicio contempló un escenario relacionado con la implementación sin demora de sanciones financieras dirigidas derivadas del régimen de sanciones establecido por la RCSNU 1267 y subsiguientes.
De esta manera fue posible evaluar el funcionamiento integral del sistema nacional, incluyendo la coordinación entre autoridades competentes para la diseminación de actualización de las listas de sanciones, los mecanismos de comunicación hacia los Sujetos Obligados, los procedimientos de congelamiento de activos, así como la comprensión y aplicación de los estándares internacionales en la materia.
El ejercicio contó con la participación de autoridades competentes y de representantes del sector privado, incluyendo entidades financieras, no financieras y proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV). La amplia participación de los distintos actores permitió analizar de manera práctica la respuesta operativa del sistema, identificar fortalezas y detectar oportunidades de mejora en aspectos relacionados con la oportunidad de las respuestas, la consistencia de los procedimientos y el tratamiento de escenarios basados en la Recomendación 6.
El simulacro permitió identificar buenas prácticas desarrolladas por las Islas Caimán, así como áreas susceptibles de fortalecimiento para continuar robusteciendo la efectividad del sistema nacional de CFT. Los participantes destacaron que el simulacro y la retroalimentación permitieron una discusión franca e integral y además abonará a mejorar sus capacidades en la implementación de SFD y prepararse para cuando se requiera en la práctica; en adición a continuar fortaleciendo sus capacidades técnicas operativas de cara a su próxima evaluación mutua en 2027.
El GAFILAT agradece la invitación para realizar este ejercicio a las autoridades de las Islas Caimán, así como el compromiso demostrado por todas las instituciones y participantes que contribuyeron al éxito del ejercicio.
8th TFS Simulation under the UNSCR framework on TF/PF: Cayman Islands
On 3 and 4 September 2026, the Financial Action Task Force of Latin America (GAFILAT), in coordination with the Cayman Islands Office of Strategic Action against Illicit Finance (OSAIF). This is the eighth simulation exercise conducted by GAFILAT and the first one for the Cayman Islands on the implementation of Targeted Financial Sanctions (TFS) arising from potential matches against the sanctions lists established under United Nations Security Council Resolutions (UNSCRs) relating to terrorist financing (TF).
The simulation was conducted without prior notice and enabled the assessment of the various powers, mechanisms and procedures in place at the national level to comply with the obligations set out in FATF Recommendation 6. The exercise involved a scenario concerning the implementation without delay of targeted financial sanctions arising from the sanctions regime established under UNSCR 1267 and subsequent resolutions.
This enabled an assessment of the overall functioning of the national framework, including coordination among competent authorities to disseminate updates to sanctions lists, communication mechanisms with reporting entities, and procedures for freezing, and the understanding and application of the relevant international standards.
The exercise involved competent authorities and private-sector representatives, including financial institutions, non-financial entities, and virtual asset service providers (VASPs). The broad participation of stakeholders enabled a practical assessment of the system’s operational response, the identification of strengths, and the identification of opportunities for improvement in areas relating to the timeliness of responses, the consistency of procedures, and the handling of scenarios based on Recommendation 6.
The simulation identified good practices developed by the Cayman Islands, as well as areas that could be strengthened to further enhance the effectiveness of the national CFT system. Participants highlighted that the simulation and feedback facilitated a frank and comprehensive discussion and will assist in improving their capabilities in the implementation of TFS, and will prepare them for circumstances in which these measures are required in practice, while continuing to enhance their operational and technical capacity ahead of the jurisdiction’s forthcoming mutual evaluation in 2027.
GAFILAT thanks the Cayman Islands authorities for the invitation to conduct this simulation jointly, and for the commitment shown by all institutions and participants who contributed to the exercise's success.
El 22 y 23 de septiembre de 2026, el GAFILAT desarrolló en la Ciudad de Guatemala la Pasantía Subregional entre Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) sobre Inteligencia Artificial (IA), orientada a fortalecer las capacidades técnicas de las UIF mediante el intercambio práctico de experiencias sobre la aplicación de estas tecnologías a las funciones de inteligencia financiera. Participaron de la actividad representantes de Costa Rica, El Salvador, Guatemala, Honduras, México, Nicaragua, Panamá y República Dominicana.
La actividad fue organizada por la Secretaría Ejecutiva del GAFILAT, con el apoyo de la Cooperación Alemana, implementada por GIZ en el marco del proyecto regional ImpactaIFF, y la colaboración de la Superintendencia de Bancos de Guatemala, a través de la Intendencia de Verificación Especial (IVE – UIF).
Durante la primera jornada, especialistas de la IVE compartieron su experiencia en el desarrollo de capacidades de analítica y ciencia de datos, incluyendo casos de uso de IA, Machine Learning y modelos de lenguaje, así como aspectos de gobernanza, infraestructura, seguridad de la información y principales lecciones aprendidas.
La segunda jornada estuvo orientada al intercambio regional entre las UIF participantes. A partir de un diagnóstico previo, se analizaron los avances, casos de uso y desafíos comunes en la incorporación de IA, y las UIF de Honduras y El Salvador compartieron sus experiencias. Asimismo, mediante un trabajo en grupos, los participantes identificaron posibles aplicaciones de IA, condiciones para su implementación y oportunidades de cooperación regional. Finalmente, se desarrolló una sesión vinculada al Componente 2 del proyecto Bienes Públicos Regionales implementado en conjunto con el Banco Interamericano de Desarrollo (BID), para recabar insumos de las UIF destinados al desarrollo y validación de modelos de Machine Learning e IA agéntica aplicados a la inteligencia financiera.
Esta pasantía forma parte de las acciones que el GAFILAT impulsa en el marco de su Plan Estratégico, para abordar regionalmente los desafíos y oportunidades que plantea la IA para los sistemas ALA/CFT/CFP, promoviendo su utilización responsable y el fortalecimiento de las capacidades tecnológicas de las autoridades competentes.
El GAFILAT expresa su especial agradecimiento a la Coordinación Nacional de Guatemala, por su valioso apoyo en la organización y desarrollo de la actividad, a los países miembros participantes, por su activa participación y disposición para el intercambio de experiencias; a la Cooperación Alemana, implementada por GIZ en el marco del proyecto regional ImpactaIFF, por su apoyo para hacer posible esta iniciativa; y, al BID por su participación y contribución técnica durante la jornada.
Entre los días del 16 al 18 de septiembre se llevó a cabo la Reunión General Anual de CARIN (Red Interinstitucional de Recuperación de Activos de Camden) en la ciudad de Riga, Letonia, con el objetivo de discutir sobre aspectos relevantes de cooperación internacional, el fortalecimiento de las Redes Interinstitucionales de Recuperación de Activos (ARIN) para la para la localización, identificación, decomiso e incautación de activos.
Entre otros asuntos, se condujeron paneles para abordar buenas prácticas o experiencias de los diferentes países participantes en la recuperación de activos posterior a la condena, la identificación e investigación de AV y el uso de tecnologías y herramientas como la inteligencia artificial por parte de las autoridades investigadoras.
La Red de Recuperación de Activos del GAFILAT (RRAG) fue invitada a participar de las discusiones técnicas y presentar experiencias regionales en materia de recuperación de activos. Además, la RRAG presentó los resultados en el presente año con respecto a la cooperación internacional a nivel regional, así como la cooperación con países de las otras ARIN. En este último punto, se destacó su colaboración con la Red CARIN y ARIN CARIB (Red Informal de Recuperación de Activos del Caribe).
Por último, se remarcó la importancia y relevancia de la cooperación internacional a través de las ARIN como mecanismo para la localización de bienes delictivos transfronterizos que permitan conducir casos exitosos de LA.
Del 14 al 16 de septiembre de 2026, el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) desarrolló en Montevideo, Uruguay, el Foro Regional sobre Evaluaciones Sectoriales de Riesgo y Mesas de Trabajo Especializadas, un espacio orientado a fortalecer la comprensión de los riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT) y avanzar en el desarrollo de dos Evaluaciones Sectoriales de Riesgos (ESR) regionales actualmente impulsadas por el organismo.
La actividad reunió a autoridades competentes, supervisores, especialistas en evaluación de riesgos y representantes del sector privado de los países miembros del GAFILAT, promoviendo el intercambio de experiencias y la construcción conjunta de herramientas para fortalecer la aplicación del enfoque basado en riesgos en la región.
Durante la primera jornada se desarrolló un espacio común dedicado al papel de las ESR dentro del enfoque basado en riesgos, las buenas prácticas regionales para su elaboración y la importancia de la cooperación público-privada para fortalecer estos ejercicios.
Los días siguientes, los participantes trabajaron en Mesas de Trabajo Especializadas, orientadas a presentar, contrastar y enriquecer los hallazgos preliminares de ambos estudios. La metodología combinó presentaciones técnicas con espacios de discusión estructurada, permitiendo identificar elementos comunes a nivel regional, particularidades entre jurisdicciones y aspectos que requieren mayor profundización antes de la elaboración de las siguientes versiones de las ESR.
Avances en la ESR Regional del Sector Seguros
La Mesa de Trabajo del Sector Seguros dio continuidad al proyecto desarrollado conjuntamente por el GAFILAT y la Federación Interamericana de Empresas de Seguros (FIDES), que incorpora la visión tanto de las autoridades competentes como del sector privado asegurador.
Durante las sesiones se analizaron y discutieron los hallazgos preliminares relacionados con amenazas y vulnerabilidades regionales, productos y servicios de mayor exposición al riesgo, tipologías, señales de alerta y riesgos emergentes, así como fortalezas, factores mitigantes, desafíos y oportunidades de mejora. Los participantes trabajaron además en la validación de recomendaciones y en la identificación de insumos que serán considerados en la siguiente versión del estudio.
La participación conjunta de supervisores, especialistas en riesgos y representantes de la industria propició un valioso espacio de cooperación público-privada, que permitió contrastar perspectivas, enriquecer el análisis e identificar elementos comunes y particularidades entre los distintos mercados de la región.
Avances en la ESR Regional del Sector OSFL
En paralelo, la Mesa de Trabajo Especializada de OSFL integrada por autoridades competentes de los países miembros del GAFILAT, avanzó en el análisis y validación de la Evaluación Sectorial de Riesgos de Financiamiento del Terrorismo para el sector de OSFL, dando continuidad a los trabajos desarrollados por el Organismo en torno a la adecuada implementación de la Recomendación 8 del GAFI y sus principios de enfoque basado en riesgos, proporcionalidad y protección de las actividades legítimas de las OSFL.
Las discusiones abordaron el panorama regional del sector, la delimitación del subconjunto de OSFL comprendido en la definición del GAFI, las amenazas y vulnerabilidades regionales, así como escenarios de riesgo, tipologías y riesgos emergentes. Este intercambio permitió identificar diferencias entre jurisdicciones, brechas de información y aspectos que deberán profundizarse en las siguientes etapas de la evaluación.
Cooperación regional para una mejor comprensión de los riesgos
El encuentro reafirmó la importancia de las ESR como herramientas para profundizar la comprensión de riesgos específicos y orientar respuestas proporcionales, así como el valor del intercambio entre autoridades, sectores evaluados y especialistas para fortalecer la calidad y utilidad práctica de estos ejercicios.
El GAFILAT expresa su especial agradecimiento a la Coordinación Nacional de Uruguay por su valioso apoyo en la organización de esta actividad; a los países miembros, por la activa participación de sus delegaciones y de los representantes del sector privado; a la Oficina de Asuntos Internacionales de Narcóticos y Aplicación de la Ley de los Estados Unidos (INL) y a la Federación Interamericana de Empresas de Seguros (FIDES) por su apoyo y cooperación para el desarrollo de esta iniciativa.
Los aportes recogidos durante las tres jornadas serán sistematizados e incorporados al proceso de revisión de ambos estudios, fortaleciendo sus análisis y contribuyendo a la elaboración de las siguientes versiones de las ESR regionales.
